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山中 伸枝

山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー

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是非一度専門家へのご相談を

2007/04/22 21:22
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5.0
)

ビッギーバック様

はじめまして、FPの山中です。

ご夫婦で将来に向け頑張っていらっしゃる様子がよく分かり、ご質問を頂いたこととてもうれしく思っています。毎月の積立もきちんとできていらっしゃって本当に素晴らしいですね。

さて、投資手段はおっしゃるとおりいろいろあります。ネットトレード、外貨MMF、個人向け国債・・・それぞれ特徴がありご自身にあった投資スタイルを見つけることはとても大切です。

これまでたくさんのお客さまの家計のご相談をお受けしながら、将来に向けた資産運用に一番適した手段は投資信託だと私自身は考えております。考え方の基本は以下の通りです。

生活費の3ヶ月分くらいは普通預金と定期預金に分散。できれば定期はネットバンクがいいでしょう。

今後5年以内に使う予定のお金は、定期預金または個人向け国債。

それ以外は適切なポートフォリオを投資信託で組むのが現実的でありかつ資産作りに最も適した投資であると考えております。(プラスお楽しみというかゆとりの部分で、外貨MMFまたはFX、またはネットトレード)

ポートフォリオについては、やはりプロの手助けを借りるのが一番だと思います。

せっかくご自身で今後の計画も考えていらっしゃるので、是非一度プロの力を借りてみて下さい。ライフプランを作成してもらい将来についてご夫婦で夢を膨らませてみるのも良いと思います。必ずプロに相談しただけの価値はあると思いますよ。

ご連絡お待ちしております。fpyamanaka@hotmail.co.jp

評価・お礼

ビッギーバック さん

山中様、すぐにご回答頂きうれしいです。
最近よく聞くポートフォリオ、やはりプロの方に助けて頂くのがよいと、私自身感じております。
お楽しみの部分での外貨MMFまたはFX、またはネットトレードには、なるほどと感じました。
山中様のコラム等を拝見させて頂きました。
たくさんの金融商品を紹介されていて、またそれらのメリット・デメリットについてのアドバイスが力強く、非常に勉強になりました。

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この回答の相談

初めての資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/04/22 20:15

貯蓄といえば、銀行の定期や積立しかやったことがありませんが
今後は少しでも増やすことを考えて、リスクも考慮しながら
興味のある外貨MMFやFX、投資信託、個人向け国債等も
是非取り入れたいと思… [続きを読む]

ビッギーバックさん (埼玉県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

まず資産配分の検討をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/22 23:32

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