是非一度専門家へのご相談を

ビッギーバック様

はじめまして、ＦＰの山中です。

ご夫婦で将来に向け頑張っていらっしゃる様子がよく分かり、ご質問を頂いたこととてもうれしく思っています。毎月の積立もきちんとできていらっしゃって本当に素晴らしいですね。

さて、投資手段はおっしゃるとおりいろいろあります。ネットトレード、外貨ＭＭＦ、個人向け国債・・・それぞれ特徴がありご自身にあった投資スタイルを見つけることはとても大切です。

これまでたくさんのお客さまの家計のご相談をお受けしながら、将来に向けた資産運用に一番適した手段は投資信託だと私自身は考えております。考え方の基本は以下の通りです。

生活費の３ヶ月分くらいは普通預金と定期預金に分散。できれば定期はネットバンクがいいでしょう。

今後５年以内に使う予定のお金は、定期預金または個人向け国債。

それ以外は適切なポートフォリオを投資信託で組むのが現実的でありかつ資産作りに最も適した投資であると考えております。（プラスお楽しみというかゆとりの部分で、外貨ＭＭＦまたはＦＸ、またはネットトレード）

ポートフォリオについては、やはりプロの手助けを借りるのが一番だと思います。

せっかくご自身で今後の計画も考えていらっしゃるので、是非一度プロの力を借りてみて下さい。ライフプランを作成してもらい将来についてご夫婦で夢を膨らませてみるのも良いと思います。必ずプロに相談しただけの価値はあると思いますよ。

ご連絡お待ちしております。fpyamanaka@hotmail.co.jp