まず資産配分の検討をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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まず資産配分の検討をお勧めします

2007/04/22 23:32
(
4.0
)

ビッキーバック様初めまして。ファイナンシャルプランナーの吉野充巨です。ご質問を有難うございました。
 まず、投資資金は余裕資金を当ててください。基本生活費×6か月分以上+今後1年間に支出する金額は普通預金と定期預金で確保するようお勧めしています。そして残りの金額を国内外の債券と株式の4区分に配分してリスクを抑えた投資をお勧めしています。

投資の成果の80%は資産配分で決まると言われています。資産配分はもし損失したら幾らまで、どの程度の運用成果を目指すかなどを含んで検討します。お子様の教育資金や老後の備えなど、長期的な資産形成をされるには、重要なポイントですので、セミナーに参加されるか、専門家のアドバイスを得るようお勧めします。私のHPに、資産配分シリーズを掲載しています。宜しければ一見ください。http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

 債券は投信で無く直截購入をお勧めします。証券会社のHPで個人向け国債や、地方債、電力会社の社債などが販売されています。発行元の信用度、利率、期間が出ていますので分かりやすく、個人投資家向けです。
同じように海外債券も各国の国債等が一覧できます。そこから、先進国の国債で自国通貨建て(例.英国ならポンド)のものを購入することをお勧めしています。

 株式は個別株よりも投資信託が適しています。中でも上場投信(ETF)は、日経225やTOPIXに連動する投資信託で株式と同様に売買できます。購入コストも安く、分かりやすい商品としてお勧めします。私のHPに掲載していますので参考としてください。
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

なお、FXは外貨預金や外貨MMFよりも優れた仕組みと評価しますが、レバレッジを効かせて儲けようとする誘惑が強く、長期的な資産形成には不向きと考えています。

評価・お礼

ビッギーバック さん

吉野様、アドバイスありがとうございます。
中でも「債券は投信で無く直截購入」「先進国の国債で自国通貨建ての購入」など具体的なご意見はとても参考になりました。
まず資産分配の検討ですね!
HPも参考にさせて頂きます。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

初めての資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/04/22 20:15

貯蓄といえば、銀行の定期や積立しかやったことがありませんが
今後は少しでも増やすことを考えて、リスクも考慮しながら
興味のある外貨MMFやFX、投資信託、個人向け国債等も
是非取り入れたいと思… [続きを読む]

ビッギーバックさん (埼玉県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

是非一度専門家へのご相談を 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/22 21:22

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