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とても回答しやすい具体的な質問です

2007/04/23 07:48
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4.0
)

ビッギーバック様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

どの程度のリスクに耐えられるのかによりますが、次のようなポートフォリオを考えるとよいでしょう。
(1)緊急用資金:   預貯金
(2)基本となる部分: 個人向け国債
(3)利殖を考える部分:投資信託
(4)リスクヘッジ:  生命保険

ビッギーバック様のニーズを上記の4種類に分解してみてはいかがでしょう?
たとえば、お子様の教育用資金であれば、(3)と(4)に該当します。
まとめてこのニーズを満たすものとしては、こども保険や学資保険。
(3)と(4)を分割して考えるのであれば、投資信託と定期保険などという組み合わせも可能です。

考え方としては、
(1)自分たちのニーズを整理する
(2)そのニーズを満たすポートフォリオを組み立てる
(3)具体的な金融商品を見つける
というステップを考えます。
詳しくはこちらをご覧ください

どういったポートフォリオを作るかについては、当社では、独自に開発したシミュレーションツール(FPSS)を使って考えてもらうようにしています。FPSSではメールにてコンサルティングを完了させるサービスです。

シミュレーションのサンプルはこちら
FPSSの説明はこちら

もちろんこのプログラムは有料ですが(納得するまで)1回で1万円で提供しています。

FPSSご利用の場合には、こちらからFPSS希望と明記の上お知らせください

評価・お礼

ビッギーバック さん

杉山様、具体的なポートフォリオによるアドバイスをありがとうございました。
我が家のように資産が少ない場合は安定性のある国債をメインにして考えるとよいのですね。
生命保険、学資保険も組み入れてのご回答、うれしく思います。

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この回答の相談

初めての資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/04/22 20:15

貯蓄といえば、銀行の定期や積立しかやったことがありませんが
今後は少しでも増やすことを考えて、リスクも考慮しながら
興味のある外貨MMFやFX、投資信託、個人向け国債等も
是非取り入れたいと思… [続きを読む]

ビッギーバックさん (埼玉県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

まず資産配分の検討をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/22 23:32
是非一度専門家へのご相談を 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/22 21:22

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