投資の考え方について - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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投資の考え方について

2009/02/21 11:04

todomamaさんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

投資したお金の元本がままならない気持ち、よく分かります。
小額といっても、大事なお金には間違いありません。無駄にはしたくないと思います。

為替が円安になるかについてですが、
このことについては、私自身も今まで裏切られています。円安になっていれば投資したお金がうまくいっていても、原油高や輸入商品の高騰などといった形で生活に影響が出てくることもあります。
20%円円高が進んでいても分配金で元本の50%が得られていれば、日本円の価値でみた時に元本が戻っていることは十分に考えられます。投資がうまくいったかどうかは、元本の値上がりと分配金との両方で判断する必要があります。

リートについてですが、
不動産そのものには価値がありますので、借入ができている限り安定的な収入は得られているリートが破たんすることはないでしょう。リートの投資信託ということであれば、リートの1銘柄がこけても他の銘柄でカバーできます。
日本のバブル崩壊後がそうだったように、アメリカやヨーロッパのリートの価格も数年間は戻るのに時間がかかるでしょう。ただ、家賃は土地の下落ほどに下がりません。結果として新規投資した場合の配当利回りは高くなります。

バランス型の投資信託にしても、リートの投資信託にしても、5年〜10年の投資期間が欲しいところです。ただ、お金の目的にあっていない場合は解約もやむなしです。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

投資信託への不信感

マネー 投資相談 2009/02/20 22:59

少額ですが現在バランスファンドとリート(海外)を保有しています。価格が3分の1になっており損切りをするにもできない状態です。せめて元本まで戻したい・・・今後為替はいつ円安に動くか、またリートの将来に対するご意見を伺いたいのですが・・・

todomamaさん (兵庫県/48歳/女性)

このQ&Aの回答

為替動向に関する指標と投資・運用の実証理論の紹介 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/21 09:05
運用計画について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/21 12:53
先の事は誰にも読めませんので・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/21 06:23

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