お金を殖やすこと以外の準備は万全ですか? - 大間 武 - 専門家プロファイル

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大間 武 専門家

大間 武
ファイナンシャルプランナー

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お金を殖やすこと以外の準備は万全ですか?

2007/03/25 17:05
(
3.0
)

ハナコさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。

「余裕資金の運用」との事ですが、
始めに「300万円のお金が本当に余裕資金なのか?」を
再度ご確認ください。

例えば・・・
 ☆今何かの緊急事態が生じて収入が途絶えた場合
  数ヶ月無収入でも大丈夫ですか?
 ☆入院等の保障の準備は出来ていますか?
 ☆将来の夢・目標はありますか?(仕事、プライベートなど)

運用は、ただなんとなく、余裕資金があるから・・・というよりは、
 ☆具体的に○年後の目的のために使う。
 ☆早いうちに一生涯の入院保障を確保する。
 ☆○年後に住宅がほしい。
 ☆少しずつ投資商品の勉強をしたい。 などなど

何かハナコさんもお考えを持っているはずですよね。
そういった具体的目標があるほうがハナコさんもお金もより活きてきます。

ハナコさんが今後より輝けるようにお金を活用することも
ある意味「運用」なのかもしれません。

「ライフプラン等は考えずに・・・」というコメントがありながらも
やはりハナコさんの現在や今後の事をお伺いする、
確認することが我々FPには重要なのでご理解ください。

評価・お礼

ハナコ さん

回答ありがとうございます 本当に余裕資金なのか→本当にそうですね 入院や緊急時にはある程度備えていますが、具体的な目標がないのが悩みです。これを機にライフプランを含めた「目標」を考えたいと思います どうもありがとうございました

回答専門家

大間 武
大間 武
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役

お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を

法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。

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この回答の相談

余裕資金の運用

マネー お金と資産の運用 2007/03/25 02:45

28歳独身の会社員(女性)です。10年くらいは使わないであろうお金が300万くらいあります。銀行で「投資型年金保険」を薦められました。元本保証で死亡保障もあるならば中途解約さえしなければリスクなど全くな… [続きを読む]

ハナコさん (岐阜県/28歳/女性)

このQ&Aの回答

変額年金保険について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/25 10:24
別な観点から分散投資をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/25 22:31
目的によって選びましょう 山田 幸次郎(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/26 00:29
目標によって選ぶべき商品は違います。 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/25 06:22

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