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投資型年金と毎月分配型ファンドへの回答

2007/03/26 10:22
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4.0
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ハナコ様、バームスコーポレーションの杉山と申します。

投資型年金は次のようにお考えください。
☆ 投資型年金の予想運用利回りは思っているほど高くありません
☆ 投資型年金の諸費用は思っているほど安くありません
☆ 普通預金の金利が5%になったとき、それより低い利回りしか実現できない投資型年金を保有し続けますか?

毎月分配型投信については次のようにお考えください
☆ 債券の毎月分配型で外貨建で投資するファンドの場合、主たるリスクは為替リスクです。円高になれば損失が生じ、円安になれば利益が生じます
☆ つまりリスクの程度は、為替ヘッジされているかどうかで大きく異なります
☆ 配当には税金がかかります。もし、すぐ使う予定のないお金なら配当で支払われないほうが効率的な投資になります
☆ でも、株式であってもファンドであっても人は配当が好きです

もし、さらに相談が必要な場合には、こちら(SSL対応)からご連絡ください。

評価・お礼

ハナコ さん

回答ありがとうございます。わかりやすく商品ごとの特性を教えていただき参考になりました。今後普通預金の金利が5%になることもありうるということでしょうか。これから円高になるのか円安になるのか私には検討もつきません。いずれにせよもう少し勉強してからの方がよさそうです。どうもありがとうございました。

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この回答の相談

余裕資金の運用

マネー お金と資産の運用 2007/03/25 02:45

28歳独身の会社員(女性)です。10年くらいは使わないであろうお金が300万くらいあります。銀行で「投資型年金保険」を薦められました。元本保証で死亡保障もあるならば中途解約さえしなければリスクなど全くな… [続きを読む]

ハナコさん (岐阜県/28歳/女性)

このQ&Aの回答

変額年金保険について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/25 10:24
お金を殖やすこと以外の準備は万全ですか? 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/25 17:05
別な観点から分散投資をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/25 22:31
目的によって選びましょう 山田 幸次郎(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/26 00:29
目標によって選ぶべき商品は違います。 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/25 06:22

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