それぞれの役目 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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それぞれの役目

2008/11/07 23:27

はじめまして、FPの岩川です。

年金保険は、
「定期預金にするのが、勿体無い」という理由で購入する商品ではありません。
また、定期預金と比較できる商品でもありません。

定期に預けるお金は、
いつまで寝かせることが出来るのか?
守りたいのか?それとも、リスクを受け入れ殖やしたいのか?

などなど・・・
お金の使い道によって、適切な保管方法(預け場所、預け方)は異なります。
「あっちより、こっちがいい」それでうまくいけば、苦労はありません。

金融機関には、それぞれ役目があります。
個人ごとに適切な商品を選択してくれる場所と考えるのは少し無理があると
思います。
金融機関は、本来、金融商品の購入場所です。

銀行は、お金を借りるところ。
保険会社は、保障を買うところ。
証券会社は、貯蓄(資産形成)です。

銀行や保険で貯蓄をするのは、その会社にすべてを任せると言うことです。
つまり、一心同体・・・破綻のときも一心同体。

証券会社に預けていれば、証券会社の経営とは全く別に管理されます。

それぞれの役目を冷静に考え、適切に管理しましょう。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

銀行に定期預金より保険を勧められましたが…

マネー 投資相談 2008/11/07 22:15

普通預金に預けたままになっているお金を、せめて定期預金に預け替えようと思い銀行を訪ねると、訪ねた2行から保険商品を勧められました。
株価も為替も不安定なので、元本保証さ… [続きを読む]

pokaさん (東京都/48歳/女性)

このQ&Aの回答

元本割れの無い商品として定期預金をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/07 23:08
年金保険にはご注意下さい。 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/08 00:04
事前に相談を 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/09 00:19
単なる手数料稼ぎでしょうね。 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/09 03:32
目的に合った運用が必要でしょうね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/07 23:00
素朴な疑問にお答えします 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/07 23:22
運用に関してのFPとしてのアプローチ 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/10 15:16

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