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対象：投資相談
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恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー
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運用に関してのFPとしてのアプローチ
poka さん
こんにちは、FPの恩田と申します。
pokaさんの毎年の収支や資産状況やどのような支出の備えて資産運用を考えられているのかが解りませんと商品選択ができませんので、FPはいきなり商品紹介から入ることはありません。
ライフプランをお聞きしたり、キャッシュ・フロー表を作成した後にライフプランを達成するために必要な資金を資産運用で賄うか、支出の見直しで乗り切るか検討をします。
資産運用で賄う場合には、利回りが何%期待できるとライフプランが達成できるかを計算します。また、pokaさんのリスクに対しての許容度を確認します。
その後で、実際の商品の説明になります。
そのように、pokaさんのライフプランから考えて、最適な商品紹介をするFPをお近くで探されるとよろしいでしょう。
商品紹介から入るところは注意しましょう。
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この回答の相談
普通預金に預けたままになっているお金を、せめて定期預金に預け替えようと思い銀行を訪ねると、訪ねた2行から保険商品を勧められました。
株価も為替も不安定なので、元本保証さ… [続きを読む]
pokaさん （東京都/48歳/女性）
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