運用に関してのFPとしてのアプローチ - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

- good

運用に関してのFPとしてのアプローチ

2008/11/10 15:16

poka さん

 こんにちは、FPの恩田と申します。

 pokaさんの毎年の収支や資産状況やどのような支出の備えて資産運用を考えられているのかが解りませんと商品選択ができませんので、FPはいきなり商品紹介から入ることはありません。

 ライフプランをお聞きしたり、キャッシュ・フロー表を作成した後にライフプランを達成するために必要な資金を資産運用で賄うか、支出の見直しで乗り切るか検討をします。

 資産運用で賄う場合には、利回りが何%期待できるとライフプランが達成できるかを計算します。また、pokaさんのリスクに対しての許容度を確認します。

 その後で、実際の商品の説明になります。

そのように、pokaさんのライフプランから考えて、最適な商品紹介をするFPをお近くで探されるとよろしいでしょう。

 商品紹介から入るところは注意しましょう。

 

 

(現在のポイント:1pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

銀行に定期預金より保険を勧められましたが…

マネー 投資相談 2008/11/07 22:15

普通預金に預けたままになっているお金を、せめて定期預金に預け替えようと思い銀行を訪ねると、訪ねた2行から保険商品を勧められました。
株価も為替も不安定なので、元本保証さ… [続きを読む]

pokaさん (東京都/48歳/女性)

このQ&Aの回答

元本割れの無い商品として定期預金をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/07 23:08
それぞれの役目 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/07 23:27
年金保険にはご注意下さい。 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/08 00:04
事前に相談を 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/09 00:19
単なる手数料稼ぎでしょうね。 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/09 03:32
目的に合った運用が必要でしょうね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/07 23:00
素朴な疑問にお答えします 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/07 23:22

このQ&Aに類似したQ&A

投資信託と販売会社の選択基準について pokaさん  2008-10-20 22:49 回答6件
投資信託積立を買うには りん助さん  2008-03-04 09:52 回答4件
確定拠出年金:基礎の基礎教えてください! ユキチャンさん  2008-11-02 13:25 回答4件
お金の生かし方。 かえさん  2008-03-24 00:13 回答4件