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できるだけ原因を特定してから行動を

2008/10/19 23:37

やわらか様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

(1) 本当に不動産への投資割合が高いから損失が膨らんだのか確認する

(2) 不動産部分の投資が低迷しているのは不動産市場そのものの低迷の問題なのか、REIT(不動産投信)の投資方法の問題なのかを確認する

という確認をして、不動産市場そのものが低迷していることが、やわらか様のファンドの低迷の原因であるなら解約することは合理的かもしれません。

おそらくそうではないと思います。

I 最近の市場ではどのようなものに投資してもマイナスが生じていた

II 不動産の投資が低調なのはREITの投資手法に問題があった

ことが主因ではないでしょうか?

Iについては、ファンドを解約して他のファンドを購入することを考えているのであれば解約を思いとどまったほうがよいでしょう。こちらを参考にしてください。

IIについて、やわらか様が持っておられるファンドは、間接的に、不動産を保有しています。そして、その保有している不動産からの賃貸収入がどれだけ安定して入ってくるかが評価の分かれ目になるでしょう。

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この回答の相談

こんにちは。ご回答のほど、よろしくお願いいたします。
我が家は昨年「利回り財産3分法ファンド」を500万円購入しました。
このところの金融危機で、銀行に問い合わせたところ20… [続きを読む]

やわらかさん (東京都/37歳/女性)

このQ&Aの回答

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