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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

年5%程度を目指しましょう。

2008/09/12 22:03
(
4.0
)

みよこ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

今後のお金の貯め方を迷われているとのこと。

国民年金も未納期間や免除期間があるため、老後資金の準備は、しっかりと考えていった方が、よさそうですね。

例えば、いまある貯蓄のうち100万円を一括投資し、さらに毎月5万円の積立投資を組み合わせ、仮に、25年間で、年5%の複利運用が出来たとした場合には、65歳時には、約3316万円となります。一方、年1%の複利運用では、約1832万円にとどまります。その差は、約1484万円です。
※税金・手数料を考慮せず、期間中の運用利率は、一定と仮定

この65歳時の約1484万円が、足りないばかりに、その後も、生活のために働き続けなければならないというシナリオも十分に考えられます。

運用は、長期分散投資という方法がおすすめです。

具体的には、投資信託など、いまやお馴染みとなった金融商品を組み合わせて、国内外の株式や債券に分散投資をします。

さらに詳しくは、専門家と相談しながら進められるとよいでしょう。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

みよこ さん

具体的な説明をありがとうございます。
勉強してみます。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

将来のための貯蓄、保険について

マネー 家計・ライフプラン 2008/09/12 15:46

2年前に結婚した40歳の夫婦2人です。
今後のお金の貯め方を迷っています。

主人は転職して団体職員。年収400万。
妻の私は契約社員で年収190万。
貯蓄は260万です。
賃貸4万で日々節約してい… [続きを読む]

みよこさん (北海道/40歳/女性)

このQ&Aの回答

将来のための貯蓄、保険について 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/12 16:55
長期の貯蓄・運用先をリスク別に 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/12 17:49
やってみたいことのためにお金を残して使う 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/13 00:53
将来の年金対策の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/13 21:12
老後の資金の作り方 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/12 16:07

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