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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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ご自身のリスク許容度を確認して

2008/07/11 09:45

ちさと さん

 はじめまして、FPの恩田と申します。

 期間10年の個人向け国債は半年毎に金利が見直される商品です。
見直し時期の基準金利から-0.8%したものが見直し後半年間の金利になります。
また、解約時は購入した価格で国が買い取りますので元本確保の商品になります。
ただし、解約時のペナルティとして解約前2回分の税引き後の利子を引いた金額で
解約されます。

 1つの対策としましたは、お子さんの大学での学費分だけを個人向け国債で運用され
残りを好利回りの金融商品で運用する方法があります。

 その場合、ご自身のリスク許容度を確認してみてください。

 ・元本を割り込む投資はしたくない
 ・10%元本割れのリスクがあるが20%値上がる期待が持てる
 ・30%元本割れのリスクがあるが50%値上がる期待が持てる

 あくまでの例ですが、どのパターンに入るかでご自身のリスク許容度を確認できると
思います。

 また、解約して新たな金融商品に投資する場合、注意しなければならない点は、解約
した金額を1回で投資するのではなく、購入時期をずらして時間分散をしましょう。
 
 あと、ご自身が理解できない商品の購入はひかえましょう。

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この回答の相談

国債について

マネー 投資相談 2008/07/10 17:54

4年前に預けた個人向け利付き国債(変動10年)が
600万ほどあります。
引っ越してきたとき一番近くにあった証券会社に
あまり詳しくわからないままいれていました。
無知でお恥ずかしいです。

つい最近気づ… [続きを読む]

ちさと★さん (広島県/47歳/女性)

このQ&Aの回答

現在の国債の保有の継続と一部解約のお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/10 18:43
ライフプランを検討して運用方法を 佐々木 保幸(税理士) 2008/07/11 22:54
使用時期によって 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/10 18:30

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