現在の国債の保有の継続と一部解約のお勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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現在の国債の保有の継続と一部解約のお勧め

2008/07/10 18:43

ちさと★様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

現在保有されている国債は変動金利のものです。半年に一度利率が見直されますので、ご安心下さい。国債同士を預けかえる必要はありません。

ちさと★様が元本割れを懼れるならば、元本が保障されている国債の継続保有をお勧めします。

一方リスクをとっても収益を取る場合には、国債の一部を解約してたの資産の購入をお勧めしま
す。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
私は、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式、という4資産に配分されるようお勧めします。

例えば、4資産に均等配分した場合、期待収益率は4.3%、リスクは8.7%になります。(年間の運用成績の68%が、-4.4%〜+13.0%の範囲に収まることを示します。また、最悪ケースでも-13.1%の損失に留まることを示しています。

この資産配分を基にして、リスクを下げたい場合は、日本債券の配分を高め、よりリスクを取りリターンを求める場合は、国内外の株式への配分を上げるなど、ご自分にあった資産配分をご検討ください。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。私のHPにインデックス・ファンを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

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この回答の相談

国債について

マネー 投資相談 2008/07/10 17:54

4年前に預けた個人向け利付き国債(変動10年)が
600万ほどあります。
引っ越してきたとき一番近くにあった証券会社に
あまり詳しくわからないままいれていました。
無知でお恥ずかしいです。

つい最近気づ… [続きを読む]

ちさと★さん (広島県/47歳/女性)

このQ&Aの回答

ライフプランを検討して運用方法を 佐々木 保幸(税理士) 2008/07/11 22:54
使用時期によって 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/10 18:30
ご自身のリスク許容度を確認して 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/07/11 09:45

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