投資配分の決定には、プロセスが必要です。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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投資配分の決定には、プロセスが必要です。

2008/06/23 17:52

サコサコ様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

資産運用は、車の運転に例えると、わかりやすいと思います。

車の運転なら、まず、出掛ける前の準備として、目的地までのマップを見て、距離を把握し、時間までに到着できる速度を計算し、どんな運転をすべきかをイメージし、最後に、乗る車を決定しますよね。

資産運用も、それと同じように、運用目的を設定して、運用期間を把握し、どの程度のリスクを取るべきかを計算し、資産配分を決め、最後に、投資銘柄を決定する、といったプロセスが必要です。

はじめてご相談に見える方のほとんどは、どんな車に乗るかばかりが、気になって、肝心な運転のイメージができていないように思うことが、多いです。

実は、どんな車に乗るかは、それほど重要ではなく、運転の仕方が重要なのです。車種は、燃費の良い車、有名メーカーの車等々、いろいろありますが、個人的には、それは、お好みの選択でよいと思っています。

話が、やや抽象的になってしまいましたが、要するに、上記のようなプロセスを踏まないと、最適な投資配分は、決められないということです。

アクセルを踏み込む前に、できれば、専門家と相談しながら、投資プロセスを固められるのが、ベターと思います。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投資配分

マネー お金と資産の運用 2008/06/23 16:22

先日運用と貯蓄について質問したものです。あのあと、ネット銀行の口座を開設し、とりあえず100万を一年1%の定期預金に預ける予定です。また、ボーナスのうち、30万を投資信託へと思います。
?外貨MMFか、外国債券の投資信… [続きを読む]

サコサコさん (愛知県/27歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分の期待リターンです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/23 16:59
リスク許容度を考えながら・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/23 17:44
10年以上の運用期間がある場合は・・・ 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/23 17:54
バランス型の投資信託を検討されてはいかがですか。 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/26 15:29

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