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対象：お金と資産の運用
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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資産配分の期待リターンです
2008/06/23 16:59
サコサコ様
CFP(R)の吉野充巨です。
<外貨MMFか、外国債券の投資信託 5万>につきましては
外貨MMFの購入では通貨分散が難しくなります。外国債券を対象とするインデックス・ファンドをお勧めします。
他の記載とあわせて、企業年金連合会が公表する各資産の期待リターンで試算しますと、期待リターンは4.08%になります。
債券と株式は1:1、国内と海外は2:1のバランスでリスクは8.7%未満と推計します。バランスは整っている配分と拝察いたします。
このバランスを維持されるためには、毎期積立の1万円は、同じ配分のバランス型投信で信託報酬の安いものの購入をお勧めします。
私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
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この回答の相談
このQ&Aの回答
配分は全く問題ありません
運営 事務局(オペレーター)
2008/06/23 17:38
投資配分の決定には、プロセスが必要です。
森本 直人(ファイナンシャルプランナー)
2008/06/23 17:52
リスク許容度を考えながら・・・・
吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー)
2008/06/23 17:44
10年以上の運用期間がある場合は・・・
(ファイナンシャルプランナー)
2008/06/23 17:54
バランス型の投資信託を検討されてはいかがですか。
恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー)
2008/06/26 15:29
ありがとうございます
2008/06/23 17:19
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