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配分は全く問題ありません

2008/06/23 17:38

サコサコ様 バームスコーポレーションの杉山です。

5月に質問いただいたときより、ずっと現実的になったように感じます。

資産配分はそれほど気にすることはありません。これで十分です。あとは、1年に1回程度バランスを再調整してあげることです。株式と債券が期待通りの値動きをすれば、当然、株式の配分が大きくなってしまいます。そのとき、債券の割合を少し多くしてあげる。その手間が必要です。この手間をリバランスといいます。資産配分よりリバランスに気をつけたほうがよいでしょう。

(1)については、外国債券がよいでしょう。理由は、日本株式と外国債券を併せ持つと分散投資の効果が大きくなると期待できるからです。

(3)については、できればTOPIX(東証株価指数)のベンチマークにするファンドがよいでしょう。機関投資家のベンチマークは、ほぼTOPIXになっていると思います。

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この回答の相談

投資配分

マネー お金と資産の運用 2008/06/23 16:22

先日運用と貯蓄について質問したものです。あのあと、ネット銀行の口座を開設し、とりあえず100万を一年1%の定期預金に預ける予定です。また、ボーナスのうち、30万を投資信託へと思います。
?外貨MMFか、外国債券の投資信… [続きを読む]

サコサコさん (愛知県/27歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分の期待リターンです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/23 16:59
投資配分の決定には、プロセスが必要です。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/23 17:52
リスク許容度を考えながら・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/23 17:44
10年以上の運用期間がある場合は・・・ 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/23 17:54
バランス型の投資信託を検討されてはいかがですか。 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/26 15:29

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