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宮里 恵 専門家

宮里 恵
ファイナンシャルプランナー

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回答いたします。

2008/06/14 15:12

はつはるさん。はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの宮里と申します。

個人年金控除を受けるためには、
●保険料払込期間は10年以上であること。(一時払いは控除対象外)
●終身年金であること、あるいは年金の種類が確定年金(有期年金)の場合、年金支払い開始日にお ける被保険者の年齢は60歳以上で、かつ、年金支払い期間は10年以上であること。
など条件があります。

例えば10年確定年金60歳年金支払い開始のものや、65歳年金支払い開始のものなど、いろいろあります。
運用実績によって、年金額が変動する、変額個人年金などもありますが、死亡保険金の最低保障はありますが、解約する場合の最低保障はありません。

個人年金控除を受けられる最小のものだとすると、年間最高額でも10万ですので、月で割って、
8333円以上の保険料ならば、5万円の控除が受けられます。

少し見てみましたが、10年確定年金ですと、年金額30万でも、40歳ならば1万円を超えてしまいます。65歳ならば、もう少し保険料抑えられると思いますが・・・

具体的な保険商品はこの場では差し控させていただきますが、保険の提案もしておりますので、
私でよろしければ、何でもお問い合わせくださいませ。

m728nagisa@izu.bbiq.jp

回答専門家

宮里 恵
宮里 恵
( 鹿児島県 / ファイナンシャルプランナー )
M・Mプランニング ファイナンシャルプランナー
099-294-5033
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

主婦FPならでは等身大の目線で保険の見直しのアドバイスを。

主婦や女性の方が気兼ねなく相談できる、生活密着型の「家計アドバイザー」です。家計の見直しの入り口として、等身大の目線で保険の見直しのご提案をさせて頂きます。

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この回答の相談

個人年金保険

マネー 年金・社会保険 2008/06/14 13:39

40歳の主人の個人年金保険加入を考えています。
(個人年金保険料控除を受けられる、最小限のもので結構です。)
お勧めの保険があれば教えてください。
また加入する際の注意点があればそれも教えてください。
よろしくお願いします。

はつはるさん (山口県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

個人年金保険について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/14 14:46
個人年金はおすすめできません。なぜなら・・・ 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/14 17:52
年金について 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/14 18:58
控除を受けるためであれば・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/14 13:56
個人年金保険について 笹島 隆博(医療経営コンサルタント) 2008/06/15 02:14
節税のための個人年金という視点から 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/15 07:06

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