現状維持で、問題ないように思いました。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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現状維持で、問題ないように思いました。

2008/05/30 16:00

ひまわり夏子様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

家計診断の件、個人年金と投信の積立分は、消費支出ではありませんし、消費支出は、抑えられていますので、月々の収支は赤字でも、現状維持で、問題ないように思いました。

節約の可能性があるとしたら、駐車場と保険あたりでしょうか。詳しく内容を伺わないと分かりませんが。

住宅購入のタイミングについては、お子さんが、中学校に上がる頃が良いかもしれませんね。理由は、その頃には、家族構成も固まっており、部屋の間取りが決めやすいことなどです。

それまでに、今ある貯金の1000万を金融資産で、しっかりと運用し、その一部を住宅購入の頭金に充てましょう。

例えば、今ある貯金のうち500万円を分散投資で、元本を損なわないようにリスクをコントロールしながら、年6%の複利運用ができたとした場合には、12年後には、その500万円は、約1006万円となり、約2倍にふえます。
※但し、税金・手数料を考慮せず、期間中の運用利率は一定と仮定します。

お子さんが生まれたタイミングで、一度、FP事務所に出向かれてみてはいかがでしょうか。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

家計診断お願いします

マネー 家計・ライフプラン 2008/05/30 14:20

こんにちは、新婚半年です。
現在、私は妊娠6ヶ月のため仕事を退職しており、家計診断をお願いします。

収入(手取り)
月22万+年ボーナス90万

支出
家賃(賃貸)5万 駐車場2.5万
公共・電話通信2万 保… [続きを読む]

ひまわり夏子さん (東京都/36歳/女性)

このQ&Aの回答

ご質問にお答えします。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/30 15:00
貯蓄のレベル、見直し点とライフプラン作成のお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/30 15:06
住宅購入と節約について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/30 15:45
家計診断です 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/30 18:49
家計診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/31 11:36

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