失敗しないために正しい理解を。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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失敗しないために正しい理解を。

2008/05/24 01:09

はじめまして、FPの岩川です。


投資を始める上で大切なのは、シンプル、わかり易さが結構重要です

複雑な投資や理解不能なものには手を出さない事が、堅実な資産運用への第一歩です

それでは、ご検討の配分ですが、最初にバランスファンドの仕組みをお話します。

バランスファンドは、
日本の国債、外国債券、日本や海外の株式に分散投資する商品です。

バランスファンドを購入せずに、
自分で、
日本国債に投資するファンド
外国債券に投資するファンド、
日本株式に投資するファンド
海外株式に投資するファンドを

複数組み合せて保有すれば、自作バランスファンドになります。
(国債、外債と合わせてバランスファンドを買うのは、投資先が重複することになります。)

自分で作成するメリットは、コストが安く抑えられます。

コストが安い分、自分で手間を掛けてメンテナンスを行う必要があります。


複数のファンドを組み合せると、効率的な運用ができると思われますが、
実は、購入後、保有しっ放しでは、本当の意味でのポートフォリオ運用の効果は、残念ながら得られません。

定期的なメンテナンスが、できないようであれば、コストを掛けてもバランスファンドのほうが有利ということです。(仕組上は。)

まずは、慌てず、金融を正しく理解することです。

外貨預金は過去のQ&A参考にしてください。
http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/qa/detail/14420

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

初めての投資

マネー お金と資産の運用 2008/05/23 20:28

一生シングルでも、ゆとりある老後を過ごしたいです。そのために投資信託を考えています。本などで勉強しましたが、何がなんだかよくわからないのが現状です。いくらから、何に投資するべきかアドバイス下さい。

現在… [続きを読む]

sayurinnkoさん (大阪府/29歳/女性)

このQ&Aの回答

年金を運用する団体の資産配分を参考としてください 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/23 23:27
いろいろな選択肢があります。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/24 17:42
投資は分散投資で・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/23 20:52

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