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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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投資は分散投資で・・・

2008/05/23 20:52

はじめまして、sayurinnkoさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


そうですね、投資信託は仕組みが分かるまではとても難しいと思います。
私も、最初は分からない事ばかりでした。

現在、お考えの資産配分も調べられて分散投資をされているのでしょうか。

分散投資にも時間の分散という考えもあります。
現在、積み立てをされてますね。

投資信託でも、積み立てをするとドルコスト平均法という時間の分散が出来ます。
ドルコスト平均法とは、定時定額で購入していく事で、基準価額が高い時には少なく、基準価額が低い時には多く買い付けをする事で、購入単価の平均化が図れるという手法です。

ですので、投資額を一括投入するのではなく、2年や3年で買い付けていくとか、一括購入後も毎月購入していく事も考えても良いでしょうね。

また老後の為の資金とお考えでしたら、個人型確定拠出年金という方法も考えられます。


現在の保有資産が既に安全な商品になってますので、もう少し積極運用をされても良いでしょうね。
投資信託のバランスファンドを購入をお考えのようですが、運用会社の分散もありますので、バランスファンドではなく、米国、欧州、アジア、日本といった国や地域別に銘柄を変えられても良いでしょう。

また、投資は購入してからも、チェックやメンテナンスを行ったほうが良いので、私どものようなIFAやFPに相談に行かれても良いのではないでしょうか。

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この回答の相談

初めての投資

マネー お金と資産の運用 2008/05/23 20:28

一生シングルでも、ゆとりある老後を過ごしたいです。そのために投資信託を考えています。本などで勉強しましたが、何がなんだかよくわからないのが現状です。いくらから、何に投資するべきかアドバイス下さい。

現在… [続きを読む]

sayurinnkoさん (大阪府/29歳/女性)

このQ&Aの回答

年金を運用する団体の資産配分を参考としてください 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/23 23:27
失敗しないために正しい理解を。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/24 01:09
いろいろな選択肢があります。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/24 17:42

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