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具体的な条件の設定を先にしましょう

2008/05/24 06:38

sayurinnko様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

ポートフォリオは少し外国債券の比率が高いかもしれません。

もし、ヘッジありの外国債券を選択されるのであれば、(日本の)国債と合算して70%は、利回りが相当低くなると思います。

もちろん、低い利回りで運用の目的が達成できるのであれば問題はないでしょう。そうでなければ、何か改善案が必要ということになります。

もし、ヘッジなしの外国債券を選択されるのであれば、それは為替に投資するのとほぼ同じ意味になります。

詳しくは、こちらをごらんください。

資産運用の問題は、突き詰めて考えると、お金をいつ使うかという話です。
(1)今使うのを止めて、将来のいずれかに使う
(2)自分で使うのを止めて、次の世代に遺す

sayurinnko様の場合は(2)でしょうが、いつ、どのくらい使うかを考えたほうがよいと思います。使おうと思ったとき、その資産は外貨だったとすれば・・・為替リスクはそのとき実現します。

運用はその目的を考えてから考えたほうがよいでしょう。

具体的な条件を設定せずに、運用のことだけ考えても、
☆ リターンは高いほうがよい
☆ リスクはできるだけ少ないほうがよい
と考え、
『リスクが低くてリターンの高い商品』
を探し出そうとします。

しかし、そういった商品はありません。存在するのは、「リスクが高くてリターンも高い商品」と「リスクが低くてリターンも低い商品」だけです。

詳しくは、こちらをごらんください。

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この回答の相談

初めての投資

マネー お金と資産の運用 2008/05/23 20:28

一生シングルでも、ゆとりある老後を過ごしたいです。そのために投資信託を考えています。本などで勉強しましたが、何がなんだかよくわからないのが現状です。いくらから、何に投資するべきかアドバイス下さい。

現在… [続きを読む]

sayurinnkoさん (大阪府/29歳/女性)

このQ&Aの回答

年金を運用する団体の資産配分を参考としてください 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/23 23:27
失敗しないために正しい理解を。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/24 01:09
いろいろな選択肢があります。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/24 17:42
投資は分散投資で・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/23 20:52

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