まずは、目標金額を決めましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

まずは、目標金額を決めましょう。

2008/05/13 20:42

きいめい様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談内容、拝見しました。これまでは、元本確保型商品が83%と、安全運用をされてきましたが、ここにきて、どうして、積極運用に移行されようと思ったのですか?このサイトで、「長期分散投資」をご案内している者として、非常に興味があります。

なお、ポートフォリオに絶対的な正解はありません。個人的には、旦那様の日本株と外国株の二つでもよいとのお考えに賛同しますが、積極運用であるほど、当然ながら、リスクのコントロールは、難しくなります。まずは、ライフプランをベースに老後資金として、いくら用意するのか、目標金額を決めるべきでしょう。

お悩みの保険型から他の商品に移行する場合については、投資機会を失うことを考えれば、今の時点で外国株に100万、日本株に50万と先に買い増ししておくのもひとつの方法ですね。確定拠出年金は、3ヶ月に1度以上は、預け替え(スイッチング)の機会が与えられることになっているはずです。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

確定拠出年金

マネー 投資相談 2008/05/12 22:03

こんにちは。確定拠出年金の配分についてアドバイスをお願いします。
確定拠出年金をはじめて4年目、毎月2万円拠出し、現在の掛金累計=2,471043円、資産残高が2,554,050円です。

・保険<元本保証型>→2,071,843円… [続きを読む]

きいめいさん (愛知県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

よく理解していると思います。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/13 01:18
お考えは良いでしょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/12 22:27

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