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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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お考えは良いでしょう。

2008/05/12 22:27

はじめまして、きいめいさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


運用実績を見ると、ドルコスト平均法や確定拠出年金の税制優遇などの効果が出て、プラス運用になってますね。


お考えの様に積極運用をされるのは良いと思います。

ドルコスト平均法も理解されておられるようですので、積み立てによりリスクを抑えられるので債券型を購入されなくても良いでしょうね。

お考えの 1 2 3 とも良いと思います。
出来れば、2のお考えは外国株式で良いでしょうね。

また、保険型は他で保険に加入されているのであれば、特に保険型で運用されなくても良いでしょう。

ただ、確定拠出年金は60歳以降にならないと払い出しが出来ません。
確定拠出年金だけでの資産運用は考え物です。

ある程度、投資について理解が得られたのであれば、ご自身で投資信託の購入もお考えになるのも良いのではないでしょうか。

税制優遇などのメリットもありますが、先に書いた制約もあります。
また、ご自身で直接運用される方がもっと多くの商品からファンドの選択が出来ますよ。

また、何かありましたら、ご連絡下さい。

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この回答の相談

確定拠出年金

マネー 投資相談 2008/05/12 22:03

こんにちは。確定拠出年金の配分についてアドバイスをお願いします。
確定拠出年金をはじめて4年目、毎月2万円拠出し、現在の掛金累計=2,471043円、資産残高が2,554,050円です。

・保険<元本保証型>→2,071,843円… [続きを読む]

きいめいさん (愛知県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

よく理解していると思います。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/13 01:18
まずは、目標金額を決めましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/13 20:42

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