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対象：お金と資産の運用
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前田 紳詞
ファイナンシャルプランナー
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3つの金融商品
るいさん
こんにちは、FP相談の前田です。
るいさんは現在、大阪在住で24歳女性の方ですね。
金融商品にもいろいろあります。大きく分けると
1.将来のリスクを管理するため、すなわち”備え”としての”保険商品”
2.住宅ローンとか自動車ローンなどの”借りる”ための金融商品
3.資産が増える、すなわち”貯める”ための金融商品
の3つです。
自分にピッタリの商品設計とは、その人の人生観(ライフプラン)やご両親やご兄弟との家族環境などを考慮して、上の3つを組み合わせる必要があります。これらのどこに重点を置くかによっても変わります。
24歳という年齢を考えますと、保険や資産形成のご相談かと思いますが、どうでしょうか?
そういう点もご相談いただくとより、最適な商品が判断できます。
一例として最近の相談事例で同じ様な24歳女性の方を例にしますと
1に関しては、医療保険を中心とした備えの商品
2は特になし
3は1年定期、外貨MMFによる短期資金運用と個人型確定拠出年金や投資信託などの長期積立投資でした。
ご不明点、ご質問、ご相談等ありましたらいつでもお気軽にお問い合わせください。
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この回答の相談
金融商品がなかなか詳しく分かりません。自分にあっているものを探すには、どうすれば探せばよいですか？
るいさん （大阪府/25歳/女性）
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