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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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そういうときこそプロに相談を!

2008/02/26 19:05

やばとんパパさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

ご主人が辛い思いをして手にされたお金です。まったくそのとおりですね。
銀行に相談すると、変額年金や外貨年金または毎月分配型の投資信託をすすめられるでしょう。
証券会社でも今売れ筋の投資信託や投資型年金をすすめられると思います。

現に金融機関から提案された商品が本当にいいのでしょうか。という相談をよく受けています。

ここでご質問いただいたのは正解です。
でもこの場のみのアドバイスでは商品選びも限界がありますね。
きっと悩まれるのではないかと思いますよ。

そういうときこそプロに個人的にご相談ください。

FPが相談を受けた場合はキャッシュフロー分析をします。
これからのライフプランを御うかがいして30年40年先のお金の出入りを予想して貯蓄残高の推移を見ていきます。

退職金や年金はどのくらいもらえるのか
そしていつごろいくらくらいの住宅購入を希望されているのか
退職後はどのような生活を望まれるのかなどなど・・・

その上で90歳100まで底のつかないような目標利回りを割り出します。
その利回りを達成するためのポートフォリオと商品の提案もします。
運用はそれからでも遅くないと思いますよ。

基本的にはファンドによる分散投資をオススメします。
目標利回りがそれほど高くない場合はそれなりの配分があります。
金額が大きいので多少の相談料を払ってでもその方が効果的だと思います。

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この回答の相談

退職金の運用について

マネー お金と資産の運用 2008/02/26 14:52

40代の夫婦です(子供無)。昨年、主人がリストラに遭い、退職金を頂きました。再就職先も決まって、その時の退職金を運用したいと考えています。4,000万程、10年は利用目的がありません。現在、転勤族のため、住… [続きを読む]

やばとんパパさん (愛知県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

商品から選ぶ、資産配分でリスクを抑えるの2通りです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/26 15:42
「確実な方法」は 佐々木 保幸(税理士) 2008/02/26 22:12
「知りたい」と思うきっかけになれば・・ 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/27 00:27
10年以上の長期でしたら・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/26 18:55

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