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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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まずはライフプランです。

2008/02/01 18:32
(
5.0
)

としくんさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

財形でコツコツためることは非常に大切なことです。この調子でがんばってください。
ただ、財形は利回り的にはいいとは言えません。
だからと言って投資信託などはリスクを覚悟しないといけませんね。

リスクを取れるのは短くても7年以上の期間運用できることが前提です。
ライフプランを話し合ってみましょう。
3年後くらいにマイホームがほしいのであれば、運用には向きません。
元本確保でそのまま財形をつづけましょう。

また、マイホームはほしいのだけど、退職金制度がなく老後資金も今から準備したいのであれば
月2万円程度を老後資金として運用すると言う方法もあります。

今後のライフプランを話し合って、資金計画を立てましょう。

評価・お礼

としくん さん

さっそくお返事いただきましてありがとうございます。
リスクを取れる期間のことなど初めて知りました。
ライフプランについては話し合ったことが無いので、さっそくやってみます!

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この回答の相談

財形貯金と他の運用方法について教えてください

マネー お金と資産の運用 2008/02/01 17:14

はじめまして。
お金の知識がまったくないものでご指南願います。
5年前に結婚して初めて財形貯蓄を始めました。
はじめは5万円/月でしたが、現在は8万円/月+ボーナス20万円… [続きを読む]

としくんさん (東京都/34歳/女性)

このQ&Aの回答

財形の利用法。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/02 00:53
財形も目的によっては。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/01 23:43

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