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対象：お金と資産の運用
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ファイナンシャルプランナー
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まずはライフプランです。
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としくんさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。
財形でコツコツためることは非常に大切なことです。この調子でがんばってください。
ただ、財形は利回り的にはいいとは言えません。
だからと言って投資信託などはリスクを覚悟しないといけませんね。
リスクを取れるのは短くても7年以上の期間運用できることが前提です。
ライフプランを話し合ってみましょう。
3年後くらいにマイホームがほしいのであれば、運用には向きません。
元本確保でそのまま財形をつづけましょう。
また、マイホームはほしいのだけど、退職金制度がなく老後資金も今から準備したいのであれば
月2万円程度を老後資金として運用すると言う方法もあります。
今後のライフプランを話し合って、資金計画を立てましょう。
株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/
評価・お礼
としくん さん
さっそくお返事いただきましてありがとうございます。
リスクを取れる期間のことなど初めて知りました。
ライフプランについては話し合ったことが無いので、さっそくやってみます！
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
はじめまして。
お金の知識がまったくないものでご指南願います。
５年前に結婚して初めて財形貯蓄を始めました。
はじめは５万円／月でしたが、現在は８万円／月＋ボーナス２０万円… [続きを読む]
としくんさん （東京都/34歳/女性）
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