財形も目的によっては。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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財形も目的によっては。

2008/02/01 23:43

はじめまして、とくしんさん。
マネースミスの吉野です。

現在の財形貯蓄は、一般財形貯蓄ではないでしょうか?
これは、金利も普通預金と変わりませんし、あまりメリットはないと思います。
この財形貯蓄は、万が一のときの生活費と考えられて、現在の生活費の6か月分くらいを残し、別のもので運用された方が良いでしょう。

もし、将来住宅を購入されるのであれば、財形住宅貯蓄にされてはいかがでしょう。550万円までの利子が非課税になる特典があります。

また、5年先くらいまでに使うお金は、少しでも金利の良いネット銀行や証券会社などで取り扱われているMRFやMMFで運用されてはいかがでしょう。

それ以上先まで使用目的がなければ、投資信託などで運用されるのも良いと思います。
複数の銘柄、地域、国と分散して投資をする事でリスクを抑えられて運用が出来ると思います。

また何がありましたら、ご連絡下さい。

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この回答の相談

財形貯金と他の運用方法について教えてください

マネー お金と資産の運用 2008/02/01 17:14

はじめまして。
お金の知識がまったくないものでご指南願います。
5年前に結婚して初めて財形貯蓄を始めました。
はじめは5万円/月でしたが、現在は8万円/月+ボーナス20万円… [続きを読む]

としくんさん (東京都/34歳/女性)

このQ&Aの回答

財形の利用法。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/02 00:53
まずはライフプランです。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/01 18:32

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