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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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パートナーは大切です。

2008/01/15 18:28
(
5.0
)

はじめまして、ごっちんさん。
マネースミスの吉野です。

昨年末にお子様のご誕生おめでとうございます。


いきなりですが、財形をされている分も投資に回されてはいかがですか?
すると月々5万円の積立が出来ます。


**そこでお勧めするのは、投資信託です。
投資信託は1万円から投資できますし、プロが運用していますので個人が運用するよりは良い結果が出やすいです。この5万円で4〜5のファンドを購入される事をお勧めします。
また、月々の積み立てという定時定額購入することによって、基準価額という価格のようなものが高い時には少なく、基準価額が安い時には多く購入出来ますので、コストを抑えた購入方法が出来ます。

そうすると運用があまり振るわずに3%の利回りだとしても積立金が600万円に対し、約699万円になります。これが5%で回れば約776万円になります。

しかしこれを実現する為には闇雲にファンドを購入するのでは、逆に損をしてしまうか思ったほどのリターンが出ない可能性があります。

実現する為には、良いファンドを勧めてもらえて運用中にもしっかりとリバランスなどのアドバイスをしてくれる所と取引しお付き合いする事が1番だと思います。

投資もですが、保険なども包括的に考えてFP事務所などにご相談され、プランニングをした上ですと、どれだけの資金がどれくらい必要でその為にはどれくらいの利回りで運用すればよいということまで分かると思います。

評価・お礼

ごっちん さん

ご回答ありがとうございます。
財形まで投資に回す考えはありましたが、預金が少ないことから躊躇しています。プランナーとライフプランを作成したいと思います。

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この回答の相談

住宅資金と教育資金

マネー お金と資産の運用 2008/01/15 15:03

こんにちは。
35歳・男性・会社員です。(妻29歳・子0歳)
昨年末、子どもが生まれたのを機に東京から地方へ引越しました。
年収は650万から450万へ下がり、預金も減っています。
預金200万、月々の貯蓄3万/月… [続きを読む]

ごっちんさん (福島県/35歳/男性)

このQ&Aの回答

ライフプランをシミュレーションしてみるのがベスト 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/15 15:29
ライフプラン作成のお勧めと資産配分案です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/15 15:56
ライフプランを細かく検討すること 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/15 16:31

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