ひとつの考え方ですが、ご参考までに。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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ひとつの考え方ですが、ご参考までに。

2008/01/10 15:15
(
4.0
)

あつぼう様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

まず、はじめに確認させていただきたいのが、あつぼう様の投資に対するお考えです。趣味的にやっていきたいのか、生活資金を確保するためなのかです。

なお、専門家として、アドバイスができるのは、後者の場合のみになります。

投資信託については、私の場合は、将来の必要資金を把握してから、お客様のリスク許容度に合わせたポートフォリオを構築し、そのポートフォリオに最適なファンドを選定する流れが一般的です。

外貨FXについては、レバレッジを使わずに、スワップ金利を稼ぐ方法であれば、外貨預金や外貨MMFよりもコストを抑えられるため、使い勝手はあります。

但し、運用が好調な時に、お客様が、レバレッジ数倍の誘惑に勝てなくなる恐れがあるため、専門家として、提案に組み入れるのは、実際には、かなり勇気のいる行動です。

以上、ひとつの考え方ですが、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

あつぼう さん

ご回答、ありがとうございます。
私の投資スタンスとしては、どちらかというと後者で、正確には年金に頼らないで老後を過ごすための備えです。
お金を稼ぐ大変さは知っているので、趣味でマネーゲームに加わるつもりはまったくありません。

FXについては、スワップポイントによる利益が目的です。
以前は外貨預金と思いましたが、レバレッジを3倍として運用できれば、豪ドルでの年利15%以上を達成できるので、外貨預金がバカバカしく思えてしまいました。(損切りさせなければ、リスクは同じみたいなので)

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投資信託

マネー 投資相談 2008/01/09 22:41

来年4月より、投資信託にて長期の資産運用を考えていまして、ご質問させていただきました。
よろしくお願いします。

私は29歳、独身、男性です。
結婚の予定はありません。

定年後も働ける予定なので、とりあえず肉… [続きを読む]

あつぼうさん (東京都/29歳/男性)

このQ&Aの回答

投信の運用はインデックス・ファンドをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/10 08:25
年利回り3〜5%は可能ですよ 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/10 11:15
投資信託も分散が基本です。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/10 07:45
長期・分散投資がやっぱり王道です。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/10 18:28

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