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対象：投資相談
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専門家
ひとつの考え方ですが、ご参考までに。
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あつぼう様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
まず、はじめに確認させていただきたいのが、あつぼう様の投資に対するお考えです。趣味的にやっていきたいのか、生活資金を確保するためなのかです。
なお、専門家として、アドバイスができるのは、後者の場合のみになります。
投資信託については、私の場合は、将来の必要資金を把握してから、お客様のリスク許容度に合わせたポートフォリオを構築し、そのポートフォリオに最適なファンドを選定する流れが一般的です。
外貨FXについては、レバレッジを使わずに、スワップ金利を稼ぐ方法であれば、外貨預金や外貨MMFよりもコストを抑えられるため、使い勝手はあります。
但し、運用が好調な時に、お客様が、レバレッジ数倍の誘惑に勝てなくなる恐れがあるため、専門家として、提案に組み入れるのは、実際には、かなり勇気のいる行動です。
以上、ひとつの考え方ですが、ご参考にしていただけると、幸いです。
評価・お礼
あつぼう さん
ご回答、ありがとうございます。
私の投資スタンスとしては、どちらかというと後者で、正確には年金に頼らないで老後を過ごすための備えです。
お金を稼ぐ大変さは知っているので、趣味でマネーゲームに加わるつもりはまったくありません。
FXについては、スワップポイントによる利益が目的です。
以前は外貨預金と思いましたが、レバレッジを3倍として運用できれば、豪ドルでの年利15%以上を達成できるので、外貨預金がバカバカしく思えてしまいました。(損切りさせなければ、リスクは同じみたいなので)
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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