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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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投信の運用はインデックス・ファンドをお勧めします

2008/01/10 08:25
(
4.0
)

あつぼう様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。∵市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンになり、コストが低いほど得るものが大きくなります。

従いまして、長期的な毎月積立の投資先は、日本株式を対象としたTOPIX連動のIDX・Fと外国株式を対象とするMSCIコクサイに連動するIDX・Fの購入をお勧めします。
私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

また、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。この観点から、期待リターンを3〜5%としてリスクを抑えた投資配分は、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式に均等に配分した場合は、期待リターンは4.3%でリスクは8.7%、日本株式、外国債券、外国株式に均等配分した場合は5.2%、リスク11.4%になります(公表されている企業年金連合会の数値を基に試算)。

一度金融資産全体の配分の見直しをお勧めします。なお、各資産の対象商品はIDX・FまたはETFをお勧めします(現在は国内外のETFを組み合わせることで、コストを低く自分用のバランス・ファンドが組成できます)

私のHPに資産配分検討表とともに、参考のため、年金を運用している、年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。また自分の資産運用も掲載していますので、宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

http://www.officemyfp.com/myfundreport-4.html

評価・お礼

あつぼう さん

アドバイス、ありがとうございます。

リターンとリスクの考え方などと見直そうと思います。
また、ホームページも参考にさせていただきます。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

投資信託

マネー 投資相談 2008/01/09 22:41

来年4月より、投資信託にて長期の資産運用を考えていまして、ご質問させていただきました。
よろしくお願いします。

私は29歳、独身、男性です。
結婚の予定はありません。

定年後も働ける予定なので、とりあえず肉… [続きを読む]

あつぼうさん (東京都/29歳/男性)

このQ&Aの回答

年利回り3〜5%は可能ですよ 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/10 11:15
ひとつの考え方ですが、ご参考までに。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/10 15:15
投資信託も分散が基本です。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/10 07:45
長期・分散投資がやっぱり王道です。 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/10 18:28

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