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まずは投資の目標やリスク許容度の検討

2007/12/01 02:47

始めましてrikiさん。FPの小松英二です。

投資を始めるにあたりまず大事なのは目標を定めることです。次にリスクをどのくらい取ることが出来るか(「リスク許容度」といいます)を見定めることです。rikiさんは32歳ですので、その若さからいったらリスクを取りやすいのではないかと想像していますが、最終的にはrikiさんのお仕事、性格、投資に対する考え方などを総合して判断する必要があります。

こうしたプロセスを経て、分散投資における資産配分の比率を決めていくこととなります。もう一度ご自身の中で、目的等を整理してみると良いかと思います。

以下では、公的年金の資産配分事例を紹介させて頂きますので参考として下さい。

【「国内債券:国内株式:外国債券:外国株式」に「51%:22%:11%:16%(19年6月末)」の比率で分散投資を行い3%台〜4%台の運用利回りを目指す】

株式投資の比率は37%になっています。さらに高い利回りを狙う場合は、株式の比率を高め、逆に安全性を重視する場合は、債券の比率を高めることが基本となります。ご自身の資産配分を検討するにあたり叩き台として用いることをお勧めします。

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この回答の相談

投資に関する質問

マネー お金と資産の運用 2007/11/29 14:28

今一千万円の資金があって、投資に回したいですが、考えているのは、株、為替、ファンド、どういう割合で投資したほうがいいですか をアドバイス頂きたく。

rikiさん (愛知県/33歳/男性)

このQ&Aの回答

国内外の株式と債券への長期分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/29 18:45
適度な割合は・・・ 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/29 20:43
投資なら長期保有することを前提に 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/30 11:17
リスク許容度によって変わります。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/29 17:51

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