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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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国内外の株式と債券への長期分散投資をお勧めします

2007/11/29 18:45

riki様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

riki様にとって、1000万円の資金の運用目的はどのようなものでしょうか。そして、どのレベルの収益率を目指されるのでしょうか。リスクとリターンもどのようにお考えなのか(元本割れの無い運用、ハイリスクでもハイリターンを狙う)でも、投資対象と資産配分が変わります。是非、ご一考ください。

その上で1,000万円の資金を投資に回すのでしたら、国内外の債券と株式への分散投資をお勧めします。為替は投資ではなく、ゼロサムゲームになります。また、ファンドは夫々の投資対象が決まった後に購入する投資信託や、商品ファンドなどを指します。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
私は、1.日本債券(国債)、2.日本株式、3.外国債券、4.外国株式、の4資産クラスへの投資配分をお勧めします。夫々の投資対象への配分を変えることで期待リターンとリスクが変化します。

公表されている企業年金連合会の数値を使用しますと、例えば4資産均等配分では、リターンは(4.3%)ですが、リスクも(8.7%)になります。私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、参考のため、皆様の年金を預かり運用している、年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

資産配分検討表とマイファンドのサンプルです

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

投資に関する質問

マネー お金と資産の運用 2007/11/29 14:28

今一千万円の資金があって、投資に回したいですが、考えているのは、株、為替、ファンド、どういう割合で投資したほうがいいですか をアドバイス頂きたく。

rikiさん (愛知県/33歳/男性)

このQ&Aの回答

適度な割合は・・・ 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/29 20:43
投資なら長期保有することを前提に 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/30 11:17
リスク許容度によって変わります。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/29 17:51

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