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対象：お金と資産の運用
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専門家
教育資金から始めては。
京都のファイナンシャルプランナー、税理士の佐々木です。
住宅ローン、教育資金以外にとりわけて使う目的がないのであれば、子供さんが２歳ということですので普通預金の３００万円は教育資金として運用してみてはどうでしょう。住宅ローンの繰上げ返済も資産運用の方法として効果的ですので、教育資金をつくるプランを中心に住宅ローンの繰り上げ返済も組み込んでいってはいかがでしょう。
教育資金として運用する場合には子供さんが大学進学するタイミングで資産運用のプランンをたててみましょう。すると運用期間は１６年間。この資産運用には投資信託をお勧めします。資産配分をしっかり考えて、１６年という長期の「時間」を味方につけたリスクを小さくする運用方法です。
また、ローン返済との関係も考えながら毎月積み立てていく資産運用も検討を。
普通預金はあくまで決済用です。普通預金の２００万円のうちいくらかはいつでも換金できて元本保証、安全でできるだけ利率の高いものに。定期預金やＭＭＦ，個人向け国債などで。
最適な提案をご用意できます。
お気軽にご相談ください。
回答専門家
- 佐々木 保幸
- （ 京都府 / 税理士 ）
- 税理士法人 洛 代表
贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで
円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。
（現在のポイント：3pt）
この回答の相談
今まで普通預金以外に運用／投資をしたことがなく、なんとなく普通預金に預けっぱなしにしている当面使う予定のない資金が３００万ほどあります。運用するのにあまりリスクが高いのも不安… [続きを読む]
sunu2003maruさん （東京都/36歳/女性）
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