普通預金以外の運用/投資の件 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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普通預金以外の運用/投資の件

2007/11/06 17:08

sunu2003maruさん、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

普通預金以外の運用/投資の件ですが、まずは、ライフプランを立てて、生活資金や教育資金が足りなくなるリスクを生命保険を含めてしっかりとカバーした上で、繰上げ返済を検討されてみてはいかがでしょうか。

いただいたデータで、ざっくりと試算したところ、仮に、残り期間26年、固定金利3%、残債3000万で、期間短縮型の繰上げ返済100万を実施すれば、少なくとも100万超の支払利息軽減効果が生まれます。

つまり、この100万を住宅ローンと同じ金利で、26年間運用するのと、同じような効果が得られるわけです。

但し、一度繰上げ返済を実施して、返済期間を短縮してしまうと、この返済分をまた借り直すことは、難しくなります。

ですので、教育費などが予想以上にかさんで、資金が足りなくなる不安を避けたい場合は、この300万のうち一定額をミドルリスク・ミドルリターンの投資信託などで、年率3〜4%程度の運用を目指しても良いと思います。

いずれにしても、しっかりとした資金計画が必要です。
この機会に専門家と一緒にライフプランを考えられてみてはいかがでしょうか。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

普通預金の300万円を運用したいのですが。

マネー お金と資産の運用 2007/11/06 13:25

今まで普通預金以外に運用/投資をしたことがなく、なんとなく普通預金に預けっぱなしにしている当面使う予定のない資金が300万ほどあります。運用するのにあまりリスクが高いのも不安… [続きを読む]

sunu2003maruさん (東京都/36歳/女性)

このQ&Aの回答

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資産運用はお金の保存方法を適切に行うこと 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/06 17:10
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何年後に使う予定ですか? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/06 14:14
お金にも働いてもらいましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/06 17:54

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