まずは運用期間を明確にしてから。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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まずは運用期間を明確にしてから。

2007/08/02 12:10

はじめまして、FPの岩川と申します。

運用は、使用する出口(目的)までの期間で区別します。

・2年以内にかかるお金・・・・・目的は流動性です。
・5年以内に使う可能性のあるお金・・・・流動性と収益性の両立
・5〜10年以上、使わないお金・・・・・収益性重視(お金の価値を守る)

例えば
2年以内は、緊急資金として、500万をMMFや定期
5年以内は、住宅ローンの頭金として、1000万を債券など国債や公社債ファンド
10年以上は、老後または、教育費として1000万を長期国際分散投資。

こうしておくと、長期に使用しないお金は、「インフレからお金の価値、購買力」を守り、短期のお金は、元本割れを防ぎながら、その中で最も有効な金利が受け取れます。
よって、将来のライフイベントに応じて、経済的リスクを上手に回避できるので、お金に悩まされることも少なくなります。同時に常に効率的に運用できます。

あくまでも「例」です。
上記の振り分けが有効かどうかは、いろんな角度から考えないとわかりません。

どうぞご参考にしてください。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/08/02 09:09

現在34歳のサラリーマンです。 妻は専業主婦で、今年の2月に長女が誕生した所です。
現在、ローンもなく 2500万円程の貯蓄があります。 これらをどのように運用していこうかと思い、メールしました。

地元を出… [続きを読む]

彷徨うパパさん (兵庫県/34歳/男性)

このQ&Aの回答

中長期投資をお薦めします! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/08/02 10:21
今こそ、しっかりとした長期プランをつくりましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/02 11:17
いつ、どれくらい必要か見積もりましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2007/08/02 19:44
目的・時間別にお金を分けて考えてみては 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/02 10:35

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