転換につきまして - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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転換につきまして

2010/07/27 18:14
(
5.0
)

azumaya 様

この度はご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャルプランナーの釜口です。
よろしくお願いいたします。

全くひどい話しですが、保険販売の現場では日常茶飯事です。
なぜなら、H7年の契約は保険会社(JA)にとっては、逆ザヤ
になっている契約ですから、転換をすることによって、JAは
非常に楽になります。

正直、JAが信用できないですし、親も高齢ですから少しでも生活費にあてることができるように、いままでの保険料を返して欲しいです。だめでも、平成20年の更新時前にさかのぼって、その時の転換原資と2年間の保険料を返してもらう事はできるのでしょうか?
⇒保険会社も含め、金融機関を信用してはダメです!

今までの保険料の返金はかなりハードルが高いように思います。
なぜなら、申込書に契約内容を理解した上で捺印をしているから・・・

ただ転換原資につきましては、H20年から現在までの部分以外は
解約をすれば戻ってきます。
転換価額が掛け捨ての特約に組み込まれている場合は、2年間分
については、戻ってきませんが、主契約の終身保険に組み入れら
れている場合は、痛手は少ないですよ。

もし詳しいことをお知りになりたいということでしたら、
お気軽にご相談下さいね!
http://www.bys-planning.com/

契約
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評価・お礼

azumaya さん

ご返信ありがとうございます!

やはり、捺印していれば難しいですよね…。
JAの方から電話がありまして、今さら言われても契約内容にサインしたでしょう?
と言われてしまいました。
内容について、確認しにくるようですので転換価額について確認して決めたいと思います。

どうも有難うございました。

釜口 博

azumaya 様

高評価をいただきまして、ありがとうございます。

何回も同じことを言ってしまいますが、
今後は、絶対に金融機関を信じてはダメですよ!

JAの担当者が来て、対応がどうしても納得ができない
がいかないということでしたら、JAに対して嫌がらせ
のような方法はあります。
ただ、このページ上ではお伝えし難い内容です。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

養老から転換させられた

マネー 保険設計・保険見直し 2010/07/27 17:48

親が私のためにJAの養老生命共済に入ってくれてたみたいで、平成7年に契約をして、(20歳の誕生日の前日)49歳までの30年満期、保険料が13,662円
200万の養老生命共済、2800万の定期特約、1000万の災害給… [続きを読む]

azumayaさん (大阪府/34歳/男性)

このQ&Aの回答

契約転換の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/28 17:09
よくある酷いケースです 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2010/07/28 16:51

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