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対象：保険設計・保険見直し
回答数： 3件
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渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー
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契約転換の件
ａｚｕｍａｙａさんへ
はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。
『平成２０年の更新時前に遡って、そのときの転換原資と２年分の保険料を返してもらうことはできるのでしょうか？』につきまして、今まで加入していた保険証書を返還したうえで、新しい保険の加入申込書にサインをしたうえで、手元に新しい保険証書が届いていることと思われますので、今からご記入されているようなことを請求しても難しいと思われます。
尚、ａｚｕｍａｙａさんのようなケースは今だにお見受けします。
対処の仕方としては、現在、加入している終身共済を速やかに解約して、少しでも多く解約返戻金を取り返すということになってしまいます。
そのうえで、死亡保障が必要でしたら、掛け捨てで割安な定期保険に加入するようにしていただければよろしいと考えます。
また、医療保障が必要でしたら、この機会に保障が一生涯続く終身型の医療保険に、今のうちから加入するようにしてください。
以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄
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200万の養老生命共済、2800万の定期特約、1000万の災害給… [続きを読む]
azumayaさん （大阪府/34歳/男性）
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