契約転換の件 - 渡辺 行雄 - 専門家プロファイル

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渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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契約転換の件

2010/07/28 17:09

azumayaさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『平成20年の更新時前に遡って、そのときの転換原資と2年分の保険料を返してもらうことはできるのでしょうか?』につきまして、今まで加入していた保険証書を返還したうえで、新しい保険の加入申込書にサインをしたうえで、手元に新しい保険証書が届いていることと思われますので、今からご記入されているようなことを請求しても難しいと思われます。

尚、azumayaさんのようなケースは今だにお見受けします。

対処の仕方としては、現在、加入している終身共済を速やかに解約して、少しでも多く解約返戻金を取り返すということになってしまいます。

そのうえで、死亡保障が必要でしたら、掛け捨てで割安な定期保険に加入するようにしていただければよろしいと考えます。

また、医療保障が必要でしたら、この機会に保障が一生涯続く終身型の医療保険に、今のうちから加入するようにしてください。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
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渡辺 行雄
渡辺 行雄
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この回答の相談

養老から転換させられた

マネー 保険設計・保険見直し 2010/07/27 17:48

親が私のためにJAの養老生命共済に入ってくれてたみたいで、平成7年に契約をして、(20歳の誕生日の前日)49歳までの30年満期、保険料が13,662円
200万の養老生命共済、2800万の定期特約、1000万の災害給… [続きを読む]

azumayaさん (大阪府/34歳/男性)

このQ&Aの回答

転換につきまして 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2010/07/27 18:14
よくある酷いケースです 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2010/07/28 16:51

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