経営 - 経営実践 のコラム一覧
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節税保険=保険の本分から逸脱したもの
おはようございます、今日は生コンクリート記念日です。 コンクリート自体、素材としての歴史は結構古いと聴いたことがあります。 自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。 節税保険について、いまではかなり下火になっていることに触れました。 この節税保険という商品、一応の形式は保険ですので、言い分としては「保障」が目的です。 しかし、金融商品としての設...(続きを読む)
節税保険というものが、一部で流行していた
おはようございます、今日はタルタルソースの日です。 近所のお店で出している、いぶりがっこ入のものが非常に美味です。 自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。 保険に絡めて、投資手法はシンプルである方が良い、という話に触れました。 ここでもうひとつ、保険と運用の関係性について、とある事例をご紹介します。 それは節税保険と呼ばれるものです。 ...(続きを読む)
運用は運用、保障は保障。シンプルが良いと思います。
おはようございます、今日はいいひざの日です。 膝は、むしろ中高生くらいのころが一番つらかったかなぁ・・・ 自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。 積立保険による運用について、外貨建て保険なども取り上げながら、その難しさについて触れています。 一応補足をしておくと、私は「保険なんていらない」と言いたいのではありません。 むしろ「保障を目的とした...(続きを読む)
外貨建て保険なんてのもありますが、個人的にはまったくオススメできないなぁ
おはようございます、今日はパレットの日です。 物流を担う、とても大切な規格です。 自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。 積立保険について、iDeCoやNISAとの比較でお話をしています。 ここに加えて、保険には外貨建てなんてものもあります。 外貨、つまり為替の変動により、受け取れる保険金が大きく変わる、という代物です。 個人的...(続きを読む)
保険による運用にメリットがないわけでもない・・・が
おはようございます、今日はサムライの日です。 最近の刀剣ブームをみていると、隔世の感があるなぁ・・・とあらためて。 自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。 積立保険による運用と比較して、iDeCoとNISAについて取り上げました。 もちろん、積立保険による運用について、メリットがないわけではありません。 積立保険の場合、契約時点で「この時期ま...(続きを読む)
使い勝手が激的に向上するNISA
おはようございます、今日はトイレの日です。 いやほんと、大切な設備です。 自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。 積立保険の取り扱いを考えるに辺り、iDeCoやNISAとの比較をしています。 昨日のiDeCo以上に、NISAは積立保険との比較が容易なのではないかと思います。 来年からNISAの使い勝手が激的に向上することは、報道等で繰り返し指...(続きを読む)
確実な節税が見込めるiDeCo
おはようございます、今日は換気の日です。 空気が淀むと、思考も鈍くなるよなぁ・・・とあらためて。 自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。 積立保険での運用と比較する意味で、iDeCoとNISAに触れてみます。 まずはiDeCoについて。 以前にもご紹介していますが、これは年金の上乗せ制度です。 従って、よほど長期間に渡って眠らせておける...(続きを読む)
運用を目指すのであれば、他の方法があるのでは?
おはようございます、今日はボイラーデーです。 製造業の現場で、想像以上に色々なところで使われている機械です。 自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。 積立保険の取り扱いが難しい点に触れています。 金融投資による運用を希望している人にとって、積立保険は「保障しながら運用する」という 2つの側面を同時に満たす手段として、ナシではないと考えます。 ...(続きを読む)
積立は余程お金に余裕がある人でないと無理
おはようございます、今日は知恵の日です。 知識だけでなく、知恵が問われているよなぁ・・・と最近よく感じます。 自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。 積立保険について、その取り扱いがかなり難しいことに触れました。 税理士としてお客様に保険のことをお話する際には、基本的に掛捨保険をオススメします。 その上で、以下の3点に該当しそうな方であれば、...(続きを読む)
積立保険は、保険の見直しが難しくなる
おはようございます、今日はアパート記念日です。 賃貸物件について、ここ数年、ものすごく考え続けています。 自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。 積立保険は支払保険料が高い点に触れました。 もうひとつ、積立保険の扱いが難しいのは、保険の見直しが困難になることです。 実は積立保険の返戻金は、解約や満期などのタイミングにとても大きな影響を受けます...(続きを読む)
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