マイストーリーについて

みけにゃんさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。

そもそも何のために運用していらっしゃるのでしょうか?
投資目的をお考えください。

それが隔月ごとにはいる分配金を楽しみにしていらっしゃるのであればそのまま様子を見ていいでしょう。
しかし10年以上先の将来のために少しでも増やしたいとお考えでしたらその商品は向いていません。
分配型ではなく、資産成長型で分配金も再投資して複利効果を高めたいものです。

今はどのファンドも下がっています。
損を覚悟で売るということではなく、本来の目的に合うファンドに早めに変更されるといいと思いますよ。


株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/

みけにゃん 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

今売るべきかは、後述する「参考として」をお読み下さい。

売る売らない以前のお話として、ご購入された際の、みけにゃん様の方針をご確認下さい。
現在、投資から隔月に一定収入を得ることが、ご必要でしょうか。当該商品は、2月一回の分配が発生するため資産形成には不向きな商品です。

また、当該商品が設定したベンチマークとのリターンの乖離も大きいものが有ります。

従いまして、改めてご自分で投資配分をお決めになり、ノーロードのインデックス・ファンドで再投資型をお選びになられては如何でしょう。

ご存知の通り、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

☆参考として、私の対処をお届けします
現況は世界同時株安・不動産価格の大暴落と為替の変動等々でリスク(変動率、価格の振れ幅)が急上昇しています。私は、このようなパニック時には、事態が収まり多少安定するまで動かないことで乗り切る「やせ我慢」を決め込んでいます。因みに売却をしていません。
そして今年価格が下落し始めた7月から毎月積立で株式を対象とするインデックス・ファンドの購入を再開しています。

確かに100年に1度の暴落とは思いますが、過去にも金融危機はブラックマンデー、ITバブル、アジア通貨危機、LTMの崩壊、911ショックなど度々発生しています。そして、期間は別としてその都度立ち直り、長期的には上昇してきました。市場価格の暴落は極めて短期間に起きますが、価格の急騰もやはり短期間で発生します。それらが何時発生するかは判らないため、市場に留まることが重要と考えています。

グローバルな株価大暴落と為替大変動に「やせ我慢」も大切
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/40303

はじめまして、みけにゃんさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


投資をする時には、その資金を何の為に運用するのかをある程度は決めておく必要がありますね。

当分使わないお金でも、何かあれば使うのか老後まで使わないのかではリスクの取り方が変わってきます。

また現在投資されているファンドは分配型で、当分使う目的が無ければ分配金の無いものかあっても再投資されるものの方が将来はリターンが大きくなります。

モーニング社やリッパー社と言った評価会社もありますが、お手持ちのファンドはあまり良い評価を受けていないようです。

ただ、今回の事で投資を止めてしまうのは勿体ないので、まだこの先は景気後退が言われているのでどうなるか分かりませんが、まずどれだけの期間で運用するのか、その目的は何かなどをある程度決められて、それにあった運用や第三者機関からの評価の良いファンドを購入されることをお勧めします。

現在の状況は、ほとんどのファンドが下がっていますから、今のうちに目的にあった良いファンドへ移された方が良いでしょう。