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対象：お金と資産の運用
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専門家
悩まなくても大丈夫です
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サクラ様
バームスコーポレーションの杉山と申します。
5%という数値チェックから。
インフレ率を2%と想定すると、サクラ様60歳のときの（現在の）1億円の価値は、1億7410万円。
手元にある現金3500万円と毎年200万積み立てたときの年金終価の合計を1億7410万円に等しくなるように利回りを逆算すると3.2%。5%も必要ないかもしれません。
3.2%という水準は、国債＋アルファくらいのポートフォリオで達成できると思います。分散投資を考えて株式をある程度含めるとしても、かなり保守的なポートフォリオで達成できる水準でしょう。
5%でまわしたい、あるいは、毎年200万より少ない金額しか投資しないというのであれば5%を目指せばよいと思いますが、この水準もそれほどリスクの大きなポートフォリオになるとは思えません。
本当に1億円で十分であるならほとんど無理をしなくとも達成できるレベルだと思います。
当社のサイトにシミュレーターを用意していますから、ご自分で計算してみてください
具体的な商品のアドバイス等は
こちら
から連絡ください。
評価・お礼
サクラ さん
早速のご回答ありがとうございます。
仮に、リターン目標を5%ではなく、3.2%に下げたとすると
国債＋αでよい、という考え方は
気のもちようかもしれませんが、
安心をしました。
少し高い目標を狙いながらその分リスクをとるのか、
もしくは少しリーズナブルな目標でリスクを軽減するのか、そのあたりから再考してみたいと思います。
ありがとうございました。
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この回答の相談
はじめまして。
現在32歳の独身OLです。
最近、外資系の会社に転職し、それに伴い
退職金や持ち株解約にて、約3500万ほどを現金で保有しておりまして、
今後の資産運用について悩んでいます。
… [続きを読む]
サクラさん
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