家計の見直しの件

こぼちさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『家計で見直しをできるところがあれば、ご教授ください。』につきまして、二人合わせた手取り月収金額46万円にしめる住宅ローンの負担割合は13.5%ほどとなりますので、住宅ローン返済で家計を圧迫しているということはありません。

また、他の家計支出につきましても、特に過剰と思われる家計支出はみあたりませんので、家計はしっかりと管理されています。

尚、こぼちさんもご記入いただいているとおり、お互いに収入があり、さらに住宅購入に伴い団体信用生命保険にも加入していますので、ご夫婦で別途死亡保険に加入しているのでしたら、その分は削減の余地が十分にありますので、生命保険の見直しをご検討ください。

JAの年金積み立てにつきまして、支払い保険料の総額に対する受け取れる満期保険金が何%の利回りになるのかを計算したうえで、解約するかどうかを判断するようにしてください。

また、医療保険につきましては、JA共済が定期保険タイプではなく終身タイプであればそれを残しておけば大丈夫ですので保険証書を確認してください。

こぼちさんにおかれましては、家計はしっかりと管理されていますので、これからもこの水準を維持できるようにがんばってください。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン　渡辺行雄