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対象：保険設計・保険見直し
回答数： 3件
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専門家
転換だけが保険の見直しではありませんからね!
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はじめましてlune1992様、アイスビィの植森宏昌です。
子供様の年齢や将来の計画、ご年収を含め詳しい御家庭の内容が分かりませんので一般的なお話しと私の考え方を書かせて頂きますね。
先ず1番大切な事はlune1992様の御家庭の本当に必要な保障額を出す事と、将来を含めた計画や考え方を纏める事ではないでしょうか?何か、話しから想像するに、保険会社側の提案が商品ありき的な考え方になっている様に思えます。
別にライブワンが良いか悪いかは個々のお客様に因って違いますから別として、更新が来れば1つ覚えの様に推進商品に転換という保険会社の考え方には疑問を覚えます。lune1992様の言われる様に、現在の物が本当にlune1992様に必要ならば上手く残しつつ、ライフサイクルに合った商品を上手く追加で加入するなりの提案を本来はするべきでしょうね。転換だけが保険の見直しではありませんからね?
個人的に思いますが、かなりlune1992様の頭の中が複雑になってしまい迷われている状態に感じます。一度、頭を白紙に戻され、現在、保険に入ってない前提でlune1992様の御家庭に合った保険を1から考え直す事をお薦め致します。その中で現在加入している部分で必要な物を洗い出し、残す部分と追加する部分を検討される方が分かり易いと思いますよ。
それには、信頼できるライフプランナーを探し、1から相談されるのが1番良いかと思います。言われるままに転換だけするのは考え直した方が良いのではないでしょうか?lune1992様のご家族にとって素晴らしい選択を楽しみにしています。
有限会社アイスビィ 植森宏昌
当社のHP:http://isbee.info/
補足
評価有難うございます。
商品ありきの提案になっておられる様で、書かれている様に提案書ばかりが来ているのだと思います。先ずは、自分の中で優先順位を付け何が必要で、何が必要でないかを明確にされる事だと思います。保険は、商品では無く考え方を買うものですからね。それから商品です。一部に間違った考え方の営業員が居られるのも事実です。ご自身の大切な財産です。ゆっくりとお考えになりベストな選択をして下さいね。
評価・お礼
lune1992 さん
早速、ご回答いただきありがとうございます。色々と提案書がきて混乱しておりました。保険料を年払いをしており、12月まで少し時間がありますから、もう一度一から考え直してみます。
回答専門家
- 植森 宏昌
- （ 大阪府 / ファイナンシャルプランナー ）
- 有限会社アイスビィ 代表取締役
お客様との信頼関係を大切に！一生涯の安心と満足をご提供
将来のリスク対策やライフプランの実現に向けて、保険・投資・資産運用に関する知識や解決策をご提供すると共に、お客様に最適な商品をトータルにプランニング。お客様との信頼・信用を大切に、利害や損得を超えた末永いお付き合いをモットーとしております。
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