資産の活用(分散投資)をお勧めします

まーくん 様

ご婚約おめでとうございます。

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

確かに定期預金以外は普通預金というと、勿体無いように思われます。
将来の様々な出費に備えて、資産運用に資金を配分されるようお勧めします。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。

お手元に現預金を確保した、1.定期預金、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式の5資産に投資配分されるようお勧めします。

例えば5資産に均等配分すると、期待リターンは3.5%、リスクは8.0%になります(年間の運用成績の68%が、-4.5%〜11.5%の範囲に収まることを示します)。この場合最悪ケースでも-12.5%の損失に留まることを示しています。

もし、リスクを小さくする場合は、1定期預金と2日本債券への配分を高め、リスクをとってもリターンを上げる場合は、3日本株式とと5外国株式の比率を上げてください。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-6.htm