家計はは窮屈ですか、進学は可能と考えます

ケリー君 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

家計は厳しいものの、小学校からの私立入学は可能と考えます。

家計はとてもシンプルな構造です。
1.収入 - 2.支出 + 3. (資産×運用利率) = 4.貯蓄(年間の増・減)
で表されます。

家計をこれにあわせて整理していただければ、予測が付きます。

第一志望校の年間での支出見込みは、約120万円です。中学、高校では少なくなります。
幸い、住宅ローンを完済されています。従いまして、年間の貯蓄増は214万円ですので、学費をお支払になった後も約90万円程度の貯蓄可能額が出ます。

また現在の資産額は859万円保有され、将来の保険返戻金も見込めます。

上記内容から大学進学の準備と老後に備えた資産形成も可能な範囲と考えます。
但し、お子様中心の家計になる点を考慮ください。

宜しければ一度、ファイナンシャル・プランの作成をお勧めします。

将来の夢や希望、入学や進学、車、レジャー・趣味など費用とともに記載するイベント表。
収入、支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。また、ご自分達の保有する資産を確認するバランスシートです。これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

この表に進学にあわせた支出のご記入をお勧めします。
大学の費用は別紙で掲示します。