本格的なFP相談をおすすめします。

ケリー君様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談内容、拝見しました。小学校から私立をご希望されているとのこと。それが、可能かどうかは、今後のファイナンシャル・プランに掛かってきます。

将来のお金の不安がなくなるよう、しっかりとプランを組んでいきましょう。

住宅は、3年前に完済済とのことなので、この点は、大きなアドバンテージです。ただ、1点気になっていることは、積み立て運用が、保険や財形に偏っていることです。一部、株式も保有されていらっしゃいますが、これは、すべて社員株でしょうか?なるべくなら、株式は、個別銘柄ではなく、投資信託等を活用した分散投資が良いでしょう。

なお、本格的なFP相談では、このQ&Aサイトのような概要説明だけではなく、ご相談者の家計データを綿密に分析した上で、具体的な数字のプランで提案書を作成します。

また、リスクを取った運用をされる場合は、過去のインデックスと呼ばれる指数などを参考にしながら、標準偏差という数値を割り出し、元本を損なわないための確率計算も行います。

このように、本格的なFP相談は、単なる商品販売とは、まったく異なるものです。もちろん、適正なサービスの品質を確保するためには、原則として、相談も有料となります。ぜひ、本格的なFP相談で将来の安心を確保されてください。

もちろん、私でよければ、いつでも承ります。