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- 森本 直人
- 森本FP事務所 代表
- 東京都
- ファイナンシャルプランナー
-
050-3786-4308
この金融危機の中で、投資元本の５割〜６割減らしている方も
いらっしゃるようです。
リーマン・ショック後は、経済環境が激変して、
水が入ったバケツの底が抜けてしまったかのようです。
では、独立系ＦＰ事務所の相談者は、
今どんな感じなの？という点には、皆さん、ご興味が
あるのではないでしょうか。
もちろん、資産配分や投資時期は、個々の状況で異なりますし、
プライバシーもあり、具体的な内容等は明かせませんが、
平均的な方のケースで、
ざっくりと感覚的な数字を申し上げますと、
私の事務所では、一括投資をして持ち続ける
バイアンドホールド戦略の方は、
現時点で、投資元本のマイナス３５％くらい、
ドルコスト平均法で積立投資を継続している方で、
投資元本のマイナス１５％くらい、というイメージです。
この状況を考えると、確かに今は、厳しいですが、
投資・運用に、マイナス局面は、必要な要素で、
マイナス局面があることは、むしろ安心と考えています。
例えるなら、「よくしなる釣りざお」です。
「しならない釣りざお」は、一見頑丈そうですが、
負荷がかかり過ぎると、突然ボキッと折れたりします。
投資・運用の世界でも、絶対収益という考え方はありますが、
価格変動リスクを避けるため、信用リスクなど他のリスクを
取り過ぎてしまうことがあります。
長期投資で目指しているのは、大雑把にいうと、
１０年〜１５年で、投資元本の２倍くらいの地点です。
今は、大物が、釣り上がる前の「しなりきった状態」
と見ることもできます。
ただし、投資・運用の世界に絶対はありません。
これからの投資・運用に必要なのは、
過去の経験や知識だけではなく、
未来に向けた想像力やアイデアなのかもしれません。
このコラムの執筆専門家
- 森本 直人
- （東京都 / ファイナンシャルプランナー）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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