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今後の投資信託について

マネー 投資相談 2008/10/11 11:35

2年前、結婚を期に投資信託をはじめました。

GW7つの卵 100万円
りそな,ブンさん 100万
他に定期預金が300万円あります。

素人があまり考えずはじめたため、どちらも-40%になってしまっています。もう少し上がれば解約と思いながら決断できず現在に至ったため、続けていても大丈夫なのか不安で悩んでいます。

数年の間にお金を必要とすることはありませんが、これ以上の元本割れも苦しいので、今後どうすればいいかアドバイスをお願いします。

クロクロさん ( 奈良県 / 女性 / 28歳 )

回答:3件

前田 紳詞

前田 紳詞
ファイナンシャルプランナー

- good

どこまでリスクに耐えれるか? 考えましょう。

2008/10/11 12:12 詳細リンク
(5.0)

クロクロさま

こんにちは、FP診断サービスの前田の前田です。

今後、どなるかということについては誰にも分かりません。

少し前までは一旦、処分することをオススメしていました。

状況が毎日、変化していて世界での今回の経済危機に対して対策が打ち始められていますので一端の歯止めがかかるかもしれません。

ただし、まだ価格が下がる可能性は十分あるため、クロクロさまが その値下げリスクに対して ”資金的”に、”精神的”に耐えれるかどうかになります。

もうこれ以上は不安で耐えられないというようであれば、一旦処分された方がよいかもしれません。

なお、個人的見解ですが、数年で元本のレベルに戻ることは、現在投資されているバランス型投信ではかなり厳しいと考えます。

注意していただきたいのは、これで投資を辞めないことです。

ここでどう行動するかが今後のライフプランに影響を与えます。

それについてはコチラ「3つの投資行動パターン」にまとめてありますのでよければご参照ください。
http://profile.allabout.co.jp/pf/fp-maeda/column/detail/39102

ご質問、ご相談とかあればいつでもお気軽にメールしてください。

評価・お礼

クロクロさん

回答ありがとうございました。
情勢を注視し考えてみようと思います。

質問やお悩みは解決しましたか?解決していなければ...

※あなたの疑問に専門家が回答します。質問の投稿と閲覧は全て無料です。
吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

- good

最初の目的を考えましょう。

2008/10/11 16:55 詳細リンク
(5.0)

はじめまして、クロクロさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


投資信託を始めた時の事を思い出しましょう。
投資信託など資産運用は、マイナスになる事も考えて運用するために、分散投資をしながら運用していく事を考えられてのではないでしょうか。

今回の世界同時株安は、とても異常な事だと思います。
ニュースなどでも100年に1度の金融再編成と言われています。

他に定期預金もありますので、定期とあわせたポートフォリオと考えて見ましょう。

この異常事態が過ぎた後で、投資にマイナスのイメージを持ったまま、資産運用を止めてしまったら、通常時には運用で予想されるリターンを逃がす事になります。

もう少し、様子を見ながらやられて見ましょう。

また、こういったこともあるのでご自信だけではなく、IFAやFPの専門家をパートナーに持つのも良いでしょうね。

評価・お礼

クロクロさん

確かに当初はリスクを軽減するために分散をしながらと考えました。一人で簡単に決めていたことに後悔していたので、回答いただき気持ちが落ち着きました。じっくり考えていこうと思います。
ありがとうございました。


選択肢は3つあると思います

2008/10/12 00:29 詳細リンク

クロクロ様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

考えることは、過去ではなく将来のためにどうするかということだと思います。ここで解約をしたとします。もし、市場がよくなってきたから同じような投資信託を買うという行動をするのであれば、解約をすると損することになります。

(1)安値で売って高値で買い戻すことになる
(2)購入手数料を支払う
からです。

したがって、クロクロ様の選択肢は
(1)もう同じようなファンドは購入しないと決めて解約する
(2)損をするのは承知で心の安寧のために解約する
(3)我慢してこのまま保有を続ける
だと思います。

そして、今後のために、一時にファンドを買い付けるのではなく、徐々にファンドを買い付ける「ドルコスト平均法」を実践されるとよいでしょう。今回のように、損失を拡大させることを防止する一つの方法です。

少し詳しすぎるかもしれませんが、過去に雑誌に掲載した記事をこちらに転載しています。

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