貯蓄・資産運用について

北極星さんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

まず、家計簿につきましては、つけていただくことをおすすめいたします。
毎日つけるのは難しいと思いますので、週末にご主人様にレシートを読んでもらい、それを北極星さんが入力するようにしていただければ効率よくデータを入れられると思います。

家計簿により家計収支を管理していただくことで、北極星さんが産休期間中のお金の流れもある程度把握できると考えます。
また、マイホーム購入するに当たっても、参考になると考えます。

毎月の貯蓄につきまして、例えば、マイホーム購入資金準備のためとして、勤務先に『住宅財形貯蓄』があるようでしたら、ご活用していただくことをお勧めいたします。
また、普通預金口座にそのままにしておくよりも、給与振込日に合わせて自動引き落としで毎月貯蓄できる自動積立定期預金なども、普通預金よりも適用金利面で有利となります。

尚、現在保有している金融資産につきましては、マイホーム購入時に頭金にほとんどが充当されてしまうと思いますので、マイホーム購入後に改めてご相談していただければと考えます。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。また、分からないことなどありましたら、お気軽にお問い合わせください。
リアルビジョン　渡辺行雄