株式のウエイトが高過ぎるのでは - 久保 逸郎 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
久保 逸郎 専門家

久保 逸郎
ファイナンシャルプランナー

- good

株式のウエイトが高過ぎるのでは

2009/12/16 13:45
(
4.0
)

はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。

まず気になったのは質問4)にある投資信託の積立の割合。
新興国などは別として、日本株と外国株は相関性が高くて似たような値動きになります。
分散の効果はあまり期待できません。
期待収益率が極端に高いのであれば仕方ありませんが、そうでないなら株式が75%を占める積立ポートフォリオはハイリスクだと感じます。
仮にkateさんの期待収益率を5%〜7%程度とするならば、株式の割合を相当下げたほうがいいと思います。

次に質問5)です。
アクティブファンドとインデックスに分けるとかならわかりますが、そうでないなら同じカテゴリに入る投資信託で分散しても意味はありません。
パフォーマンスとコストで分析して、最も優れた商品1本に絞ったほうがいいと思います。

福岡・天神でFP事務所をしております。
投資信託の選び方について豊富なノウハウを有しております。
積立のポートフォリオも作成していますので、お気軽にお問い合わせ下さい。

イベントのコーナーでも紹介していますが、今週土曜(12月19日)の14時から天神でセミナーを行います。
ポートフォリオの作り方にも触れますので、ご興味あったらご参加下さい。
[[http://profile.allabout.co.jp/fs/itsuro-kubo/event/detail/45/

FPオフィス クライアントサイド
久保 逸郎

補足

こんにちは。
FPオフィス クライアントサイドの久保逸郎です。
このたびは評価コメントを頂きありがとうございます。

おっしゃる通りで、国内株式のウエイトを下げて、外国債券のウエイトを下げたほうがいいと思います。
目処としては国内株式:外国債券が1:2程度で、過去10年程度のパフォーマンスでみて、最も効果の高い組み合わせ割合です。
また、外国債券はソブリン債に限定して下さい。
もちろん安定運用のためには、これら以外の投資対象を組み合わせたほうが効果的です。

私のところは初回相談は無料で行っています。
上記にはデータによる根拠がありますので、時間のある時に一度その辺を聞きに来られませんか?
運用ポートフォリオの作り方を一通りご説明いたします。

その後に具体的なポートフォリオ作成を依頼された時には有料(10,500円)となりますが、依頼されるかどうかの判断はkate様がされることです。
こちらから積極的に営業するようなことはありません。
どうぞお気軽に聞きに来てみて下さい。

評価・お礼

kate さん

ご回答ありがとうございました。
19日のセミナーのご案内、興味があったのですが
仕事があり、残念です。
収益率7%前後、税引き後10年で2,300万円位を
念頭に置いています。 
アドバイスのように株の割合を下げる場合、その分を
外国債券に振り分けたほうが良いのでしょうか。
個人向け国債もあまり魅力的ではありませんし。
日本株、外国株、外国債券それぞれの割合は再検討
してみます。

回答専門家

久保 逸郎
久保 逸郎
( 福岡県 / ファイナンシャルプランナー )
FPオフィス クライアントサイド
092-716-3487
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

ライフプランと資産運用&資産管理の専門家

福岡市天神を拠点に独立系ファイナンシャルプランナーとして活動しています。お客様の豊かな人生の実現のために、ライフプランを大切にしながら、資産運用、住宅ローン、生命保険の見直しなどのお金のこと全般について総合的なアドバイスを行います。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

積立投資の配分について

マネー お金と資産の運用 2009/12/15 15:17

はじめまして。積立投資についてアドバイスをお願い致します。
40代後半、シングルです。 ローンなどの負債はありません。

2007年8月に再就職し、給与振込銀行に毎月積立預金をしてきました。
当面の資… [続きを読む]

kateさん (福岡県/46歳/女性)

このQ&Aの回答

投資判断に必要なリスクリターンについて 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/15 16:04
資産配分などについて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/15 16:18
資産運用と気持ちについて 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/16 15:16
401KとETF 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/15 16:37
ご自身で管理が出来るのであれば・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/15 17:39

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用についてアドバイス願います Gingerさん  2010-02-27 23:43 回答5件
資産運用について はるかママさん  2008-06-19 17:28 回答7件
長期/資産運用について G-SHOCKさん  2012-09-12 01:03 回答2件
相続したお金の運用 ぷいぷいさん  2012-12-24 05:20 回答5件
安全資産としての運用に相応しい金融商品は? NAKOさん  2009-11-20 05:57 回答4件