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対象：お金と資産の運用
回答数： 2件
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久保 逸郎
ファイナンシャルプランナー
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株式のウエイトが高過ぎるのでは
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- 4.0
- )
はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。
まず気になったのは質問4)にある投資信託の積立の割合。
新興国などは別として、日本株と外国株は相関性が高くて似たような値動きになります。
分散の効果はあまり期待できません。
期待収益率が極端に高いのであれば仕方ありませんが、そうでないなら株式が75%を占める積立ポートフォリオはハイリスクだと感じます。
仮にkateさんの期待収益率を5%〜7%程度とするならば、株式の割合を相当下げたほうがいいと思います。
次に質問5)です。
アクティブファンドとインデックスに分けるとかならわかりますが、そうでないなら同じカテゴリに入る投資信託で分散しても意味はありません。
パフォーマンスとコストで分析して、最も優れた商品1本に絞ったほうがいいと思います。
福岡・天神でFP事務所をしております。
投資信託の選び方について豊富なノウハウを有しております。
積立のポートフォリオも作成していますので、お気軽にお問い合わせ下さい。
イベントのコーナーでも紹介していますが、今週土曜(12月19日)の14時から天神でセミナーを行います。
ポートフォリオの作り方にも触れますので、ご興味あったらご参加下さい。
[[http://profile.allabout.co.jp/fs/itsuro-kubo/event/detail/45/
FPオフィス クライアントサイド
久保 逸郎
補足
こんにちは。
FPオフィス クライアントサイドの久保逸郎です。
このたびは評価コメントを頂きありがとうございます。
おっしゃる通りで、国内株式のウエイトを下げて、外国債券のウエイトを下げたほうがいいと思います。
目処としては国内株式:外国債券が1:2程度で、過去10年程度のパフォーマンスでみて、最も効果の高い組み合わせ割合です。
また、外国債券はソブリン債に限定して下さい。
もちろん安定運用のためには、これら以外の投資対象を組み合わせたほうが効果的です。
私のところは初回相談は無料で行っています。
上記にはデータによる根拠がありますので、時間のある時に一度その辺を聞きに来られませんか?
運用ポートフォリオの作り方を一通りご説明いたします。
その後に具体的なポートフォリオ作成を依頼された時には有料(10,500円)となりますが、依頼されるかどうかの判断はkate様がされることです。
こちらから積極的に営業するようなことはありません。
どうぞお気軽に聞きに来てみて下さい。
評価・お礼
kate さん
ご回答ありがとうございました。
19日のセミナーのご案内、興味があったのですが
仕事があり、残念です。
収益率7％前後、税引き後10年で2,300万円位を
念頭に置いています。
アドバイスのように株の割合を下げる場合、その分を
外国債券に振り分けたほうが良いのでしょうか。
個人向け国債もあまり魅力的ではありませんし。
日本株、外国株、外国債券それぞれの割合は再検討
してみます。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
はじめまして。積立投資についてアドバイスをお願い致します。
40代後半、シングルです。 ローンなどの負債はありません。
2007年8月に再就職し、給与振込銀行に毎月積立預金をしてきました。
当面の資… [続きを読む]
kateさん （福岡県/46歳/女性）
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