資産配分などについて

kate様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、これから積立投資を始められるという理解でよろしいでしょうか。

日本株、外国株、外国債の配分については、絶対的な答えはありませんが、個人的には、日本株の配分は、あまり高くしない方がよいのではないかと考えています。

というのも、日本は、デフレ傾向にありますし、この傾向は、中国など海外の工場で安く作られた製品が、大量に輸入される状況が続く限り、なかなか克服できないのではないかと見ています。

それに、日本には、これといった成長産業は見当たりませんし、起業家マインドを持つ人も少ないのが現状です。

ただ、日本は、世界一の技術力を持つ国ですし、教育水準も非常に高いので、底力はあります。例えば、急激な円高に振れて、日経平均が大きく下げるような局面を迎えたら、思いっきり買い増しをするという発想もなくはありません。

もうひとつのご質問の日本株の場合3万円ずつ2種類の投資信託を購入した方がよいかについては、同じタイプのものを買うのであれば、ほとんど意味がありませんが、例えば、大型株、中小型株、割安株、成長株といったタイプ別に購入すれば、違う動きをしますので、分散させる意味はあります。

専門家の方の中には、コストの安いインデックスファンドを買いなさいとアドバイスをされる方もいらっしゃいますし、絶対的な答えはありませんが、私個人は、経済の動きを読みながら投資をするスタイルが良いのではないかと思い、ご相談者の皆さんにもそのようにアドバイスをしております。

さらに詳しくは、個別にご相談いただけると幸いです。