願いをかなえる前提で将来のお金を考える。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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願いをかなえる前提で将来のお金を考える。

2009/09/18 22:52

おれんぢさんへ
こんばんは。中国地方のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。

マイホームの夢がかない、次のステップに進もうとされているようですね。

家計管理は堅実にされておられますが、見直しの余地もまだ残っているようです。

まずは住宅ローンからお話します。
固定金利の期間は何年でしょうか。将来、毎月の返済額が増えないかどうかも気になります。

次に、保険についてですが、
自動車保険については、現在月払いであれば、メリットがあれば年払いにします。
学資保険についてですが、保険料に対して満期時にいくら保険金が受け取れるか、今一度ご確認ください。貯蓄目的で考えておられる場合、住宅ローンの繰上返済と比較されることをお勧めします。

最後に、貯蓄とライフプランについてお話します。
子どもさんがもう一人ほしいという気持ちは大事にしたいですね。
その時に頼りになるのは、貯蓄です。まとまった貯蓄があると、とっさにお金が必要な時でもすぐに対処できます。家計が一時的に赤字になっても、乗り切ることができます。
現在の貯蓄額を今一度ご確認されることをお勧めします。

5年後、10年後、もっと先のライフイベントを書き出した上で、住宅ローンの返済計画や保険のこと、貯蓄について考えてみられませんか。

分からないこと、気になること、お聞かせください。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

家計診断お願いします。

マネー 家計・ライフプラン 2009/09/17 21:55

中古住宅の購入とともに家計管理の仕方を変えなければと思っております。
現在、夫(29歳)妻(30歳)子ども(1歳)。数年後にもう一人子供が欲しいと思っています。
お知恵を貸してください。

(現在)
… [続きを読む]

おれんぢさん (岡山県/30歳/女性)

このQ&Aの回答

家計管理の前に将来計画 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/17 22:37
イベント表とキャッシュフロー表の作成をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/17 22:50
家計診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/19 19:35

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